Verschil tussen CFA en Series 7
CFA of Chartered Financial Analyst wordt aangeboden door CFA Institute en de cursus biedt kansen op het gebied van portfoliobeheer, risicobeheer, consultant, chief executive, enz. Terwijl Series 7 wordt aangeboden door FINRA en met de voltooiing van deze cursus komt een persoon in aanmerking om te worden geregistreerd met zelfregulerende organisatie voor het succesvol verhandelen van algemene effecten, waaronder obligaties en bedrijfsaandelen.
In dit vergelijkende artikel gaan we het hebben over het CFA-examen, een belangrijke financiële referentie en de Series 7-licentie , een vereiste die door FINRA is vastgesteld voor degenen die zich bezighouden met de handel in effecten. Dit zou degenen die aan deze twee kwalificaties strijden, moeten helpen om een weloverwogen keuze te maken in overeenstemming met hun individuele geschiktheid en voorkeuren.
Wat is CFA?
CFA-certificering (Chartered Financial Analyst) wordt beschouwd als de 'gouden standaard' voor beleggingsbeheer en financiële analyse, ontworpen om de vakkennis en capaciteiten van professionals op deze en aanverwante gebieden te valideren. Aangeboden door CFA Institute, VS, is dit ongetwijfeld een van de meest gereputeerde certificeringsprogramma's in de financiële wereld die professionals helpt geavanceerde vaardigheden te verwerven op zeer gespecialiseerde kennisgebieden, waaronder portefeuillebeheer, financiële analyse en financieel advies.
Het heeft een van de laagste slagingspercentages onder financiële referenties, waardoor het een van de moeilijkst te verwerven is, en ook een van de meest gewilde in de financiële sector.
Wat is een Serie 7-licentie?
Het moet vanaf het begin duidelijk zijn dat Series 7 een licentie is, in tegenstelling tot CFA, dat staat voor een certificering. De reikwijdte en inhoud van het Series 7-examen zijn beslist veel beperkter in vergelijking met CFA en zijn specifiek bedoeld om degenen die zich bezighouden met de verkoop en aankoop van financiële producten te helpen bij het verwerven van de nodige kennis en vaardigheden voor het werk.
Om deel te nemen aan het Series 7-examen, moet een persoon worden gesponsord door een FINRA-lidfirma en is het ook een vereiste om voor een aantal andere FINRA-examens te verschijnen. Het verkrijgen van een Series 7-licentie is nergens zo moeilijk als het behalen van een CFA-charter, waarbij de laatste staat voor zeer geavanceerde kennis en capaciteiten op financieel gebied.
CFA-certificering versus Series 7-licentie-infographics
Laten we de belangrijkste verschillen zien tussen CFA-certificering versus Series 7-licentie, samen met infographics.
Examenvereisten
CFA-examenvereisten
Om in aanmerking te komen voor CFA, moet een kandidaat een bachelordiploma hebben (of ze moeten in het laatste jaar van de bachelordiploma zitten) of 4 jaar professionele werkervaring of 4 jaar hoger onderwijs en professionele werkervaring samen.
Serie 7 examenvereisten
Men moet de sponsoring hebben van een firma met FINRA-lidmaatschap. Dat is de enige voorwaarde voor dit examen.
CFA vs Series 7 vergelijkingstabel
| Sectie | CFA | Reeks 7 |
|---|---|---|
| Certificering georganiseerd door | CFA wordt georganiseerd door CFA Institute | Het Series 7-examen wordt georganiseerd door FINRA |
| Aantal niveaus | CFA: CFA heeft 3 examenniveaus, elk opgesplitst in twee examensessies (ochtend- en middagsessies) CFA Deel I: Ochtendsessie: 120 meerkeuzevragen Middagsessie: 120 meerkeuzevragen CFA Deel II: Ochtendsessie: 10 itemreeksvragen Middagsessie: 10 itemreeksvragen CFA Deel III: Ochtendsessie: Geconstrueerde antwoord (essay) vragen (meestal tussen 8-12 vragen) met een maximum van 180 punten. Middagsessie: 10 itemreeksvragen | Het is een enkel examen dat wordt afgenomen in twee sessies met 250 meerkeuzevragen, plus 10 'pre-test'-vragen (totaal 260 vragen). Kandidaten moeten in elk van de examensessies 130 vragen proberen. |
| Wijze / duur van het onderzoek | CFA: Op CFA Part I, II, III niveaus zijn er ochtend- en middagsessies van elk 3 uur. | Het is een enkel examen dat wordt afgenomen in twee sessies van elk 3 uur (totale duur van 6 uur). |
| Examenvenster | CFA Deel I, II & III niveau examens worden elk jaar op de eerste zaterdag van juni afgenomen, Deel I examen kan ook in december worden afgelegd | Het kan worden gepland voor elke weekdag binnen een venster van 120 dagen bij inschrijving voor het examen bij FINRA. |
| Onderwerpen | Het CFA-inhoudscurriculum bestaat uit 10 modules met toenemende moeilijkheidsgraad van respectievelijk CFA Deel I-examen tot Deel II en Deel III-examen. Deze 10 modules bestaan uit: * Ethiek en professionele normen *Kwantitatieve methoden *Economie * Financiële rapportage en analyse *Bedrijfsfinanciën * Portfoliobeheer * Investeringen in aandelen *Vast inkomen * Derivaten * Alternatieve investeringen | Series 7- examen behandelt relevante kennisgebieden die verband houden met de vijf primaire functies van General Securities Representative. Deze omvatten: Functie 1 : zoekt zaken voor de makelaar-dealer via klanten en potentiële klanten Functie 2 : Evalueert de andere effectenbezit van klanten, financiële situatie en behoeften, financiële status, belastingstatus en investeringsdoelstelling Functie 3 : opent rekeningen, brengt activa over en houdt de juiste rekeningrecords bij Functie 4 : Geeft klanten informatie over investeringen en doet passende aanbevelingen Functie 5 : verkrijgt en verifieert de aan- en verkoopinstructies van klanten, voert bestellingen in en volgt op |
| Pass percentage | CFA 2016 heb je CFA Level 1 43% nodig, CFA level 2 46% en voor CFA level 3 54% | Het gemiddelde slagingspercentage voor het Series 7-examen is hoger dan 70% |
| Vergoedingen | CFA-vergoeding is ongeveer $ 650 - $ 1380 inclusief registratie en onderzoek. | Serie 7-examen: $ 305 Februari 2017. |
| Vacatures / functietitels | Het is een geavanceerde referentie in financiële analyse die kan helpen bij het ontwikkelen van deskundige capaciteiten voor portefeuillebeheer, aandelenonderzoek en andere complexe kennisgebieden in de financiële wereld. Het is geschikt voor professionals die hun kennis en vaardigheden willen verfijnen en carrièremogelijkheden in de mondiale arena willen verbeteren. Enkele van de relevante functies zijn: Investeringsbankiers Portefeuillemanagers Equity Research-analisten | Na succesvolle afronding van het Series 7-examen, dat een instapexamen is, is een persoon gekwalificeerd om zich te registreren bij een zelfregulerende organisatie om te handelen in vooraf gespecificeerde categorieën van algemene effecten, waaronder bedrijfsaandelen en obligaties, vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's), gemeentelijke effecten, optieaandelen, index en vreemde valuta, producten van beleggingsmaatschappijen of variabele contracten, programma's voor directe deelname en op de beurs verhandelde fondsen (ETF's) samen met verschillende andere instrumenten.Er is geen extra carrièremogelijkheden voor een persoon op basis van de Series 7-licentie, behalve om te werken in de hoedanigheid van door FINRA geautoriseerde General Securities Representative. |
Waarom CFA nastreven?
Het behalen van het CFA-charter bevestigt dat een professional in staat is om complexe rollen te vervullen in verschillende subdomeinen van financiën, variërend van financiële analyse en investeringsbeheer tot investeringsbankieren, onderzoek en academici onder andere.
Carrière-verbetering is aanzienlijk, aangezien CFA's een aantal wereldwijde kansen op het gebied van financiën kunnen verkennen en deze zuurverdiende referentie kan hen ook meer geloofwaardigheid geven in de ogen van toekomstige werkgevers. Niet-financiële professionals kunnen ook verschillende potentiële voordelen hebben als professional als ze doorgaan met het behalen van CFA Charter.
Waarom een Series 7-licentie aanschaffen?
Serie 7-licentie biedt geen uniek voordeel, behalve om te dienen als een vereiste om als General Securities Representative te dienen in overeenstemming met de vereisten die zijn vastgelegd door FINRA (Financial Industry Regulatory Authority).
Dit kwalificeert hen om deel te nemen aan de verkoop, aankoop en / of werving van effectenproducten, waaronder aandelen, obligaties, onderlinge fondsen en andere vormen van instrumenten. Er is geen extra carrièremogelijkheden voor degenen die een Series 7-licentie verwerven, behalve om te werken binnen deze vooraf gespecificeerde rollen.
Gevolgtrekking
Er kan echt geen vergelijking zijn tussen het CFA- en het Series 7-examen, aangezien ze allebei niet eens een certificeringsprogramma vertegenwoordigen. CFA is een geavanceerd meerlagig certificeringsprogramma dat wordt beschouwd als een van de strengste financiële referenties om te verdienen en een Series 7-licentie kwalificeert eenvoudigweg een persoon om namens een zelfregulerende organisatie deel te nemen aan de handel in algemene effecten.
CFA is bedoeld voor professionals die van plan zijn om hun carrière vooruit te helpen en hun kennis en capaciteiten te demonstreren door een gespecialiseerde referentie in financiën te verwerven, terwijl het Series 7-examen alleen bedoeld is voor personen die een licentie van FINRA zoeken om als algemeen effectenvertegenwoordiger te opereren en te handelen voor effecten op de markt .
