Financieel instrument

Wat zijn financiële instrumenten?

Financiële instrumenten zijn bepaalde contracten of elk document dat als financiële activa fungeert, zoals obligaties en obligaties, vorderingen, deposito's in contanten, banksaldi, swaps, cap, futures, aandelen, wissels, termijncontracten, FRA of termijncontracten, enz. organisatie en als aansprakelijkheid jegens een andere organisatie en deze uitsluitend in gebruik genomen voor handelsdoeleinden.

Soorten financiële instrumenten

De drie soorten financiële instrumenten worden hieronder genoemd:

1. Geldmarktinstrumenten: Geldmarktinstrumenten omvatten opvraag- of opzeggeld, caps en collars, kredietbrieven, termijncontracten en futures, financiële opties, financiële garanties, swaps, schatkistpapier, depositocertificaten, termijngeld en handelspapieren.
2. Kapitaalmarktinstrumenten: het omvat instrumenten zoals eigenvermogensinstrumenten, vorderingen en schulden, deposito's in contanten, obligaties, obligaties, leningen, leningen, preferente aandelen, banksaldi, enz.
3. Hybride instrumenten: het omvat instrumenten zoals warrants, obligaties met twee valuta's, omwisselbare schulden, aan aandelen gekoppelde obligaties en converteerbare obligaties, enz.

Voorbeeld van een financieel instrument

XYZ Limited is een bankbedrijf dat financiële instrumenten zoals leningen, obligaties, woninghypotheken, aandelen en op activa gebaseerde effecten uitgeeft aan haar klanten. Deze kunnen fungeren als een financieel actief voor de bovengenoemde bankmaatschappij, maar voor klanten zijn dit niets anders dan financiële verplichtingen die door hen op tijd moeten worden betaald. Aan de andere kant fungeert het bedrag dat door de klanten bij de bank wordt gestort, als een financieel actief voor de klanten die hetzelfde storten, terwijl het een financiële verplichting is voor een bankbedrijf.

Voordelen

Er zijn verschillende voordelen van het financiële instrument:

• Liquide middelen zoals liquide middelen en kasequivalenten zijn van groot nut voor bedrijven, aangezien deze gemakkelijk kunnen worden gebruikt voor snelle betalingen of voor het omgaan met financiële onvoorziene omstandigheden.
• Stakeholders voelen zich vaak zekerder in een organisatie die meer kapitaal heeft ingezet in hun liquide middelen.
• Financiële instrumenten bieden een belangrijke ondersteuning bij het financieren van materiële activa. Dit is mogelijk door middel van een fondsoverdracht van materiële activa die een meerwaarde hebben naar die materiële activa met een tekort.
• Financiële instrumenten wijzen het risico toe met betrekking tot het risicodragend vermogen van de tegenpartijen die hebben deelgenomen aan het doen van een investering in immateriële activa.
• Bedrijven die ervoor kiezen om te investeren in reële activa, genereren hogere inkomsten omdat ze een gediversifieerde portefeuille krijgen, de inflatie afdekken en ze kunnen ook indekken tegen onzekerheden die worden veroorzaakt als gevolg van politieke redenen.
• Financiële instrumenten zoals eigen vermogen fungeren als een permanente financieringsbron voor een organisatie. Bij gewone aandelen is de betaling van dividenden aan aandeelhouders louter optioneel. Met aandelenaandelen heeft een organisatie ook een open kans om te lenen en te genieten van ingehouden winsten.

Nadelen

De verschillende beperkingen en nadelen van het financiële instrument zijn onder meer:

• Liquide middelen zoals saldi op spaarrekeningen en andere bankdeposito's zijn beperkt als het gaat om ROI of rendement van investering. Dit is hoog omdat er geen beperkingen gelden voor het opnemen van deposito's op spaarrekeningen en andere banksaldi.
• Liquide middelen zoals stortingen in contanten, geldmarktrekeningen, enz. Kunnen organisaties maanden of soms jaren of wat dan ook in de overeenkomst is gespecificeerd, verhinderen om geld op te nemen.
• Als een organisatie het geld wil opnemen vóór de voltooiing van de ambtstermijn die in de overeenkomst wordt genoemd, kan dezelfde organisatie worden bestraft of een lager rendement ontvangen.
• Hoge transactiekosten zijn ook een punt van zorg voor organisaties die te maken hebben met of willen handelen met financiële instrumenten.
• Een organisatie mag niet teveel vertrouwen op schulden zoals hoofdsom en rente, aangezien deze geacht worden op een consequente basis te worden betaald.
• Financiële instrumenten, zoals de uitbetaling van obligaties, leveren veel minder op dan aandelen. Bedrijven kunnen zelfs in gebreke blijven op obligaties.
• Sommige financiële instrumenten, zoals eigen vermogen, zijn een levenslange last voor het bedrijf. Eigen vermogen fungeert als een permanente last in een organisatie. Eigen vermogen kan niet worden terugbetaald, zelfs niet als de organisatie over voldoende middelen beschikt. Volgens de laatste wijzigingen kunnen bedrijven er echter voor kiezen om hun eigen aandelen terug te kopen met het oog op vernietiging, maar dit is onderworpen aan bepaalde voorwaarden.

Belangrijke punten

• Derivaten zoals forwards en futures kunnen grote voordelen opleveren voor kleine bedrijven, maar als deze maar op de juiste manier in gebruik worden genomen. Als deze onjuist worden gebruikt, kan een organisatie hierdoor enorme verliezen en faillissementen lijden.
• Organisaties moeten heel voorzichtig zijn bij het omgaan met swaps, aangezien dit een hoger risiconiveau met zich meebrengt.
• Een goed beheer van financiële instrumenten kan bedrijven helpen hun materiaalkosten te verlagen en de verkoop- en winstcijfers te maximaliseren.
• Ze worden over het algemeen gebruikt door mensen die het zich niet kunnen veroorloven of geen toegang hebben tot kredietfaciliteiten en systematische besparingen.
• Informele financiële instrumenten bieden zeer flexibele diensten volgens de behoeften van een individu. Het kan worden gestart en voltooid binnen een paar minuten na de aanvraag, aangezien het slechts een eenvoudige kassabon of een mondelinge overeenkomst vereist.

Gevolgtrekking

Concluderend kan worden gesteld dat de financiële instrumenten niets anders zijn dan een stuk document dat fungeert als financiële activa voor de ene organisatie en als een verplichting voor een andere organisatie. Deze kunnen in de vorm zijn van obligaties, obligaties, geldmiddelen en kasequivalenten, bankdeposito's, aandelen, preferente aandelen, swaps, termijncontracten en futures, opvragen of opzeggen van geld, kredietbrieven, caps en collars, financiële garanties, vorderingen en schulden, leningen en ontleningen, enz. Elk type financieel instrument heeft zijn eigen voor- en nadelen.

Financiële instrumenten moeten op gepaste wijze in gebruik worden genomen om er de meeste voordelen uit te halen. Deze kunnen van grote betekenis zijn voor bedrijven die hun kosten willen minimaliseren en hun verdienmodel willen maximaliseren. Organisaties moeten er dus voor zorgen dat ze financiële instrumenten op de juiste manier gebruiken, zodat ze er meer profijt van kunnen trekken en de kans op mislukking wegnemen.