Investeren in valutadefinitie
Investeren in valuta verwijst naar het kopen van een valuta door het andere paar of been te verkopen, wat meestal gebeurt via een valutamarkt die bekend staat als forex.
Hoe te investeren in vreemde valuta?
Gewoonlijk zijn er drie manieren waarop u in een vreemde valuta kunt beleggen en deze worden vermeld als onder
- Spot-handel: bij deze manier van beleggen wordt de ene valuta omgewisseld voor de andere en vindt de afwikkeling meestal plaats op een T + 2-basis (handelsdatum + 2 dagen)
- Termijnhandel: In dit investeringscontract gaat de partij een contract aan om de ene valuta tegen een vaste prijs op een bepaalde toekomstige datum in te wisselen voor de andere. Het is OTC (Over The Counter) verhandeld en kan soms worden aangepast
- Futures-handel: het is vergelijkbaar met een valutatermijnhandel, behalve dat het contract bovendien gestandaardiseerd is.
Voorbeelden van beleggen in vreemde valuta
Hieronder staan voorbeelden van beleggen in vreemde valuta.
Voorbeeld 1
De heer Smith observeert de schommelingen in USD / INR. Hij heeft reden om aan te nemen dat de USD zal stijgen ten opzichte van de INR. Daarom kan hij een spotcontract aangaan door 1 USD te kopen tegen 70,83 INR per USD en vervolgens te verkopen in een termijncontract van 3 maanden tegen USD / INR = 71, waardoor hij winst maakt in termen van 0,17 INR.
Voorbeeld # 2
Een exporteur in de VS kijkt naar de wisselkoers die momenteel gaande is op USD / GBP = 0,81. Hij is bezorgd dat de USD de GBP in drie maanden tijd zal waarderen als hij zijn vorderingen uit het VK zou krijgen. De appreciatie van de eigen valuta is slecht voor de exporteur. Daarom kan hij dit contract indekken met een termijn van 3 maanden op USD en GBP door een termijn in USD te kopen tegen dezelfde koers van USD / GBP = 0,81.
Voorbeeld # 3
SuperMoney LLC, een hedgefonds dat een korte transactie is aangegaan in effecten ABC Co in een andere valuta met een tijdshorizon van 3 maanden en zich zorgen maakt over de valutakoersen wanneer het dekkingstransacties moet ondernemen en daarom een valutatransactie kan aangaan om de blootstelling in dit verband af te dekken
Voordelen
Enkele van de voordelen van beleggen in valutamarkten zijn als volgt:
- Beschikbaarheid: Er wordt vaak opgemerkt dat aandelenmarkten gedurende een vaste periode op een dag actief zijn. Een valutamarkt is echter 24 uur per dag, 7 dagen per week geopend, aangezien het sluiten van een markt in het ene land een andere markt zou openen in een ander deel van de wereld. Daarom is er een groot gemak in de valutahandel, aangezien forexmarkten de hele tijd 24 * 7 open zijn
- Afdekking: het dient als een geweldig hulpmiddel om de beleggers te beschermen tegen onzekerheden met betrekking tot wisselkoersschommelingen in de loop van de tijd. Een hedgefonds kan zich zorgen maken over de valutakoers wanneer het een korte transactie wil dekken over een tijdshorizon van bepaalde maanden, waarbij een andere valuta betrokken is, en kan er daarom voor kiezen zichzelf af te dekken en te beschermen door termijn- en futurescontracten af te sluiten, zodat dergelijke onzekerheid wordt vermeden. Evenzo kan zelfs een exporteur of importeur zich grote zorgen maken over de valutakoersen wanneer hij betalingen voor de transacties in een vreemde valuta moet ontvangen / doen en dus om zichzelf te beschermen tegen de uiteenlopende onzekerheden, kan hij er heel goed voor kiezen om een termijn of zelfs een FX-futurescontract, zodat ze niet worden beïnvloed door dergelijke schommelingen
- Diversificatie: een fondsbeheerder of zelfs een individuele belegger kan ervoor kiezen om valuta's aan zijn / haar portefeuilles toe te voegen om niet alle eieren in één mandje te leggen en het voordeel van diversificatie te behalen en zo het risico te beheersen. Valuta's zijn een activaklasse in vergelijking met een traditionele mix van aandelen, obligaties en zelfs onderlinge fondsen voor de gewone belegger
- Ruimte voor winst: Een persoon kan heel goed proberen te speculeren op de valutamarkt en op korte termijn winst maken als hij / zij de forexmarkten heel goed begrijpt. Het wordt absoluut noodzakelijk dat men een duidelijk idee heeft van de trends en deze markt scherp volgt en om te profiteren van marktkansen
- Lagere kosten: In tegenstelling tot aandelen brengt het handelen in valuta's relatief lagere kosten met zich mee en tracht het dus het rendement voor de belegger te verbeteren wanneer hij handelt / investeert in dergelijke forexmarkten met valuta's.
Nadelen van investeren in valutamarkt
Hieronder staan de aanwijzingen die proberen te verduidelijken hoe beleggen in valutamarkten in sommige opzichten nadelig is:
- Enorme volatiliteit : ongetwijfeld is de valutamarkt een sterke bron van afdekking, hij stelt iemand bloot aan aanzienlijke volatiliteit, veel meer dan wat men zou verwachten bij het normale verloop van aandelenbewegingen. Daarom wordt het belangrijk voor de amateurbelegger om hun risicotolerantie heel goed te begrijpen en pas dan te investeren in valuta. De risico's zijn doorgaans ook hoger dan bij de andere beleggingsstrategieën
- Ruimte voor speculatie: Gezien de hoge mate van volatiliteit die heerst op de aandelenmarkt, is er vaak een grote hoeveelheid speculatie betrokken met betrekking tot de valuta's en hun bewegingen. Soms kunnen de aangegane inzetten of posities naar het zuiden gaan en enorme verliezen voor de investeerders veroorzaken. Daarom wordt het belangrijk dat de investeerder in dit opzicht echt voorzichtig is en niet overmatig speculeert.
Gevolgtrekking
Investeren in de valutamarkt is niet eenvoudig, in tegenstelling tot investeren in aandelenmarkten. Grondige kennis en begrip van de forexmarkt is vereist om beleggingstransacties of contracten met valuta uit te voeren. Deze valutamarkten zijn een uitstekende bron voor een belegger of een fonds om hun blootstelling aan vreemde valuta af te dekken, hun portefeuilles te diversifiëren en ook te profiteren van FX-winsten in het proces.
Men moet echter begrijpen dat de valutamarkten behoorlijk gecompliceerd zijn met veel onzekerheden en schommelingen, waardoor er ruimte ontstaat voor een enorme hoeveelheid speculatie die misschien ongeschikt lijkt voor de gewone amateurbelegger. Daarom moet men, alvorens te investeren in de valutamarkt, de dynamiek begrijpen en er vrij van zijn om onnodige grote verliezen te vermijden. Desalniettemin hebben de valutamarkten in de loop der jaren zowel beleggers als fondsen een uitstekende afdekkingsbron gevormd om hen te beschermen met hun valutaposities.
