Carrièrehandleiding voor financiële engineering: programma, banen, salaris

Carrièrehandleiding voor financiële engineering

Financiële engineering is een vakgebied dat iemand nodig heeft die een manusje van alles is. De kerndiscipline zou worden gefinancierd. Om de financiële problemen op te lossen, moet deze man echter ook naar andere disciplines kijken, zoals toegepaste wiskunde, informatica, statistiek en economische theorie. Als dit interessant klinkt en jij een van degenen bent die zowel op uiteenlopende als convergente manieren kan denken, dan zou je voor dit nieuw ontwikkelde veld moeten gaan.

Ja, we weten dat twee dingen u het meest zorgen baren voordat u ooit een stap voorwaarts zet. De eerste zou zijn - wat zijn de carrièremogelijkheden in financiële engineering! En ten tweede - hoeveel ik kan verwachten dat ik betaald krijg!

In dit artikel zullen we beide zorgen behandelen. Het enige dat u hoeft te doen, is ontspannen en lezen. Dit is alles wat u moet weten over carrièremogelijkheden en vergoedingsdetails van financiële engineering. Hieronder vindt u de structuur van dit artikel -

Laten we erin springen. Voordat we ingaan op de carrièremogelijkheden, laten we eerst eens kijken naar het beroep van financiële ingenieur.

Welke financiële ingenieurs doen?

Financiële ingenieurs moeten een grondige kennis hebben van financiële markten en ook van de volatiliteit van de markten. Op basis van de kennis in de financiële markt en financiële theorieën duiken financiële ingenieurs in het creëren van simulaties en het voorspellen van mogelijk marktgedrag. De voorspellingen die ze doen, liggen meestal vrij dicht bij de werkelijke, maar soms zijn ze niet nauwkeurig (omdat er zoveel variabelen en dynamische marktkrachten zijn).

bron: oakleafgroup

Financieel ingenieurs hebben niet alleen kennis van financiële markten en theorieën nodig; ze hebben eerder ook een aanzienlijke competentie nodig in computerprogrammering en toegepaste wiskunde. Deze vaardigheden helpen financiële ingenieurs om gesimuleerde financiële modellen te maken, zodat ze het marktgedrag zo nauwkeurig mogelijk kunnen voorspellen. Ze moeten ook kennis hebben van statistieken en economische theorie om de verschillende krachten in de markt te begrijpen die het marktgedrag beheersen.

Financiële engineering - Carrièrerollen

De meeste financiële ingenieurs werken op verschillende gebieden in risicobeheer en financiële analyse. Laten we eens kijken naar de mogelijke velden waarin u kunt werken als u financieel ingenieur wordt -

• Prijsstelling van derivaten
• Risicomanagement
• Gestructureerde producten
• Waardering van opties
• Uitvoering
• Financieel Reglement
• Bedrijfsfinanciën
• Portfoliomanagement
• Handel

Welke graden financiële ingenieurs moeten behalen om in het veld te komen?

Financiële engineering is een vakgebied dat op veel universiteiten wordt onderwezen. Laten we eens kijken wat het zijn en welke universiteiten deze cursussen geven.

bron: Moodys

Er zijn tal van cursussen die u kunt doen voor financiële engineering. We kiezen gewoon de top 10 cursussen ter wereld.

Volgens quantnet.com zijn dit de top 10 financiële engineeringcursussen ter wereld -

bron: quantnet.com 

Vaardigheden die nodig zijn om te gedijen in financiële engineering

Er zijn in principe drie vaardigheden die je het meest nodig hebt als je wilt gedijen in een financieel ingenieur.

bron: fanniemae

Wiskundige vaardigheden voor financiële engineering:

Trainen betekent niet dat je een paar sleutelconcepten kent en denkt dat je klaar bent om te gaan. Het zou een levenslange affiniteit moeten zijn. Hoe meer je vooruit zou duwen, hoe beter je zou zijn in wiskunde. En om goed te presteren als financieel ingenieur, moet je echt een fascinatie hebben voor wiskunde. U moet het volgende beheersen:

• Lineaire algebra en differentiaalvergelijkingen
• Numerieke lineaire algebra (NLA)
• Spel theorie
• Calculus (differentieel, integraal en stochastisch)
• Waarschijnlijkheid en statistieken

Financiële vaardigheden voor financiële engineering

Dit zou je kernonderwerp zijn, dus het is normaal dat je wat spieren moet ontwikkelen in financiële theorieën en toegepaste financiën. Als de basis van financiën eenmaal duidelijk is, moet u zoveel mogelijk diep gaan. Het volgen van een cursus die we hierboven hebben genoemd, zal je aanmoedigen om goed te zijn in financiële theorieën en financiële markten. U moet het volgende beheersen:

• • Financiële modellering
  • Portfolio Theorie
  • Boekhouding
  • Analyse van financiële overzichten
    • Kennis van kredietrisicoproducten
    • Aandelen- en rentederivaten
    • Vast inkomen
    • Monte Carlo-technieken

Computerprogrammeervaardigheden

Computerprogrammering is een dagelijkse vereiste in het leven van een financieel ingenieur. Zo niet, hoe zou u gesimuleerde financiële modellen maken? Dus beter wat grip krijgen op computerprogrammering. U moet deze programmeertalen beheersen -

• C ++ (het wordt gebruikt voor hoogfrequente handelsapplicaties)
• Python
• Datamining
• Java, .NET
• VBA-macro's
• Excel
• MatLab, SAS
• Object georiënteerd programmeren
• Big data-modellering

Anders dan hierboven, moet u ook basiskennis hebben in economische theorie, logica, analyse en statistiek. Een andere cruciale vaardigheid is communicatie (zowel mondeling als schriftelijk), omdat u regelmatig met uw teamgenoten en klanten moet communiceren en rapporten moet schrijven wanneer dat nodig is.

Salaris voor financiële engineering

Niet iedereen kan financieel ingenieur worden. Het heeft lef, inspanning en vastberadenheid nodig om te slagen. Maar waarom zou u zoveel moeite doen als u geen idee heeft van de eindresultaten? Ja, compensatie is niet het enige, maar zonder compensatie zullen de andere dingen waar je naar op zoek bent je geen zetje geven.

Laten we dus eens een idee hebben van wat financiële ingenieurs eigenlijk maken.

Laten we eens kijken wat payscale.com vermeldt over de salarissen van financiële ingenieurs.

bron: payscale.com

Twee dingen waren het belangrijkst bij het bedenken van dit gemiddelde salaris (dwz US $ 89.000). Het eerste was een ervaring in het veld en het tweede is geografie. 83% van de respondenten zijn mannen en de overige 17% zijn vrouwen in het veld. Iedereen op het gebied van financiële engineering had het over een grotere arbeidsvreugde.

bron: payscale.com

Bijna alle respondenten gaven aan dat ze medische dekking krijgen van hun werkgevers en dat ze ook een tandartsverzekering krijgen.

De belangrijkste vaardigheid in het beroep van financiële ingenieur volgens payscale.com is financiële modellen.

bron: payscale.com

Nu heb je een idee hoeveel compensatie je kunt verwachten van het beroep van financiële ingenieur. Maar misschien voelt u de behoefte om uw beloning te vergelijken met gerelateerde professionals. Dus, hier is wat payscale.com bedacht:

bron: payscale.com

Als u aandacht schenkt aan het gemiddelde salaris van elk gerelateerd beroep, zou u zien dat alleen de actuaris, Associate - Investment Banking, Associate - Venture Capital en Associate Director of Financial Services een vergelijkbaar of meer mediaan salaris hebben dan het gemiddelde salaris van een financieel ingenieur. . Dit is goed nieuws, want naarmate u meer ervaring opdoet, ontvangt u een betere vergoeding en kunnen slechts enkele andere professionals uw expertise en inkomen evenaren.

Om een ​​beter begrip te krijgen van het gemiddelde salaris van financiële ingenieurs, hebben we ook gekeken naar de rapporten van inderdaad.com. Laten we eens kijken naar de analyse die inderdaad.com heeft bedacht met betrekking tot het salaris van financiële engineering.

bron: inderdaad.com

Volgens inderdaad.com is het gemiddelde salaris van financiële ingenieurs iets hoger dan de aanbeveling van payscale.com. Om precies te zijn, het gemiddelde salaris volgens inderdaad.com is $ 8.000 hoger per jaar. Bovendien is het rapport van inderdaad.com meer bijgewerkt, aangezien het het gemiddelde salaris van financiële ingenieurs vermeldt op 1 augustus 2016.

Indeed.com heeft ook de recente trends ontdekt in de beloning van financiële ingenieurs. Laten we eens kijken naar de trend en dan zullen we proberen de trend te analyseren en of het goed nieuws is voor toekomstige financiële ingenieurs of niet.

bron: inderdaad.com

Deze trend spreekt over drie jaar van constante opwaartse en neerwaartse trekkracht in de beloning van de financiële ingenieurs. Als je goed kijkt, zie je dat er een opwaartse trekkracht is in de compensatie van juli 2012 tot januari 2013. Vanaf januari 2013 zien we een neerwaartse trekkracht in de compensatie. Die neerwaartse trekkracht bleef constant in februari 2013 en maart 2013. Vanaf april 2013 is er weer een opwaartse trekkracht. Maar dat duurde niet lang. De opwaartse trekkracht bleef bestaan ​​tot mei 2013 en nam daarna geleidelijk af in juni 2013. En in juli 2013 is er een drastische neerwaartse trekkracht en deze bleef constant tot september 2013. Vanaf september 2013 begon de compensatiecurve te stijgen en bereikte een recordhoogte. hoog in januari 2014 en vanaf dat moment is er geen toename of afname van de compensatiecurve. Aangezien dit een twee jaar oud rapport is,hieruit zou moeilijk iets te concluderen zijn. Maar er is één ding dat potentiële financiële ingenieurs een beetje zorgen kan baren en dat is verzadiging van de compensatie. Het is duidelijk te zien dat er sprake is van verzadiging tussen de periode januari 2014 en mei 2014.

Je moet dus speciale aandacht besteden aan je vaardigheden, want als in 2016-17 de verzadiging aanhoudt, moet je expertise en vaardigheden hebben om op te vallen in de massa.

Hoe zou u als financieel ingenieur meer salaris kunnen ontvangen?

Nee. Er is geen kortere weg naar succes. Maar er kunnen manieren zijn waarop succesvolle mensen zijn gevolgd die u kunt navolgen en succesvol kunt worden. Ook in carrières in financiële engineering is er een manier om tot grootsheid te komen. Hier is hoe.

Volgens Business Insider moet u het volgende doen als u uw stempel wilt drukken op financiële engineering:

• Ontdek stagemogelijkheden bij gerenommeerde bedrijven en geef alles om het vak te leren tijdens uw verblijf van drie maanden in het bedrijf.
• Geef je (verwachte) jaarsalaris wanneer je op sollicitatiegesprek gaat meer aan dan het jaarsalaris dat je hebt gekregen tijdens je stagemogelijkheid.

Het eerste punt spreekt voor zich. Maar de tweede heeft wat uitleg nodig.

Volgens Business Insider gingen in 2011 meer dan 65 afgestudeerden stage lopen bij gerenommeerde bedrijven. Hun maandsalaris was $ 7.839. Ze werden maandelijks betaald en ze werden slechts voor 3 maanden betaald. Maar in plaats van het maandsalaris te vermelden, als we het jaarsalaris nemen op basis van het maandsalaris dat ze ontvangen, zou het $ 94.068 per jaar zijn.

Bij het analyseren van de enquête van inderdaad.com en payscale.com, ontdekten we dat de gemiddelde salarissen van financiële ingenieurs per jaar respectievelijk $ 97.000 en $ 89.000 bedragen. We moeten er rekening mee houden dat de gemiddelde salarissen die worden gerapporteerd door inderdaad.com en payscale.com het resultaat zijn van zowel ervaring als vaardigheden.

Dus als je uit het financiële engineering / master of finance-programma komt en vooruit wilt komen in je financiële engineering-carrière, is het beter om te zoeken naar stagemogelijkheden bij de meeste gereputeerde organisaties. Als je de code kunt kraken, kun je het verwachte jaarsalaris opgeven op basis van het stipendium dat je zou krijgen bij je stagemogelijkheid. En volgens de Business Insider is het veel meer dan een onervaren afgestudeerde kan verwachten.

Bovendien kun je meerdere stagemogelijkheden volgen terwijl je aandacht schenkt aan het leren van de benodigde vaardigheden en het krijgen van je verwachte toelage.

Meerdere stagemogelijkheden hebben vier grote voordelen -

• Ten eerste zullen meerdere stages een paar of drievoudige merknamen toevoegen aan je cv, wat altijd goed is als je op zoek bent naar een lucratieve kans.
• U kunt aan het einde van uw ambtstermijn opgaan in de gereputeerde firma's als u een grote aanwinst voor het bedrijf blijkt te zijn.
• Zelfs als je niet kunt opgaan in het gereputeerde bedrijf waar je stage zou lopen, kun je altijd het jaarsalaris opgeven voor je toekomstige vacatures.
• Ten slotte is misschien wel het belangrijkste van alles dat u een hoop te weten komt over de inruil van deze gereputeerde bedrijven.

Dus kijk uit naar stagemogelijkheden en gebruik deze geweldige strategie om je beloning te verhogen.

Gevolgtrekking

Financiële engineering is een dynamisch vakgebied waar u altijd op de hoogte moet blijven. En aangezien u aan beide kanten moet denken (van binnen naar buiten en van buiten naar binnen), zal de informatie een katalysator zijn voor uw succes.

Hoe meer u weet, des te groter zijn uw kansen op sollicitatie en kunt u dus een betere vergoeding krijgen van de bedrijven waarin u tewerkgesteld zou worden. Laat geen enkele mogelijkheid over om voortdurend te leren, vooral niet op het gebied van financiën, wiskunde, en computerprogrammering en je bent klaar om te gaan.