Investeringsbankieren versus hedgefonds
De meeste mensen gaan voor investeringsbankieren of een hedgefonds omdat ze denken dat ze enorm veel geld betalen. Ja dat doen ze. Maar dat kan niet de enige reden zijn waarom je voor een carrière wilt kiezen. Je moet ook andere aspecten zien - hoeveel uren werk je dagelijks moet doen, hoe je leercurve zal evolueren, hoe zou je in staat zijn om de lange uren die je in je carrière zou investeren te overleven door alles in de wacht te zetten, hoe gelukkig zou je zijn op de lange termijn. Dit zijn de vragen die u moet stellen voordat u van de universiteit af springt in een van deze lucratieve carrièremogelijkheden.
In dit artikel zullen we zien hoe deze beide met u kunnen resoneren en hoe u een goede plek kunt vinden tussen wat u wilt en de realiteit. Op het eerste gezicht glinstert alles, maar dat betekent niet dat alles goud is. Nee, we ontmoedigen u niet om een van de paden te nemen; alles wat we willen dat u doet, is een weloverwogen beslissing nemen. Lees dit artikel gewoon en doe uw eigen due diligence en bepaal vervolgens welke carrière het beste bij u past. Er is niets te verwarren over deze twee loopbaantrajecten, omdat ze totaal verschillend zijn van elkaar; de enige overeenkomst is dat het beide loopbaantrajecten zijn in het financiële domein.
Investeringsbankieren versus hedgefonds - Vooruitzichten
Bekijk deze twee loopbaantrajecten in dit perspectief.
We gaan er allereerst van uit dat je goed geld wilt verdienen en dat dit je belangrijkste doel is om deze twee loopbaantrajecten te kiezen. Dus we zullen het in reële termen hebben over compensatie.
Klaar?
Investeringsbankieren is als geld sparen op de bank en enkelvoudige rente verdienen; terwijl hedgefondsen hetzelfde geld sparen en op de lange termijn samengestelde rente verdienen. Als groot geld uw motto is, moet u dit goed bekijken.
Wanneer een zakenbankier begint, verdient hij veel geld, want het is zijn taak om kapitaal aan te trekken! Dus als hij de kloof tussen bedrijven en kapitaal weet te overbruggen, wint hij en verdient hij veel geld.
Maar hedgefonds is niet zo eenvoudig. Hedgefondsbeheerders krijgen niet veel geld direct nadat ze lid zijn geworden. Ze krijgen in het begin minder, veel minder dan investeringsbankiers in het begin. Omdat succes in hedgefondsen alles te maken heeft met meritocratie! Als u succesvol wilt zijn in hedgefondsen, moet u weten dat het allemaal om beleggingsprestaties gaat. Het enige wat u hoeft te doen is om alpha te creëren bij het beheren van geld. Als u ondermaats presteert, gaat u failliet. Als u outperformance presteert, bent u in staat en zult u op de lange termijn veel geld kunnen verdienen.
Dus, wat als u een hedgefondsbeheerder wilt worden? Het enige dat u hoeft te doen, is uzelf te bouwen voordat u zich aansluit als hedgefondsbeheerder. Volg een financiële modelleringstraining, schrijf jezelf in voor het CFA-programma en word lid van academische en investeringsclubs. Hoe meer u waarde aan de investering kunt toevoegen, hoe groter uw kansen.
Uit het volgende feit zult u zich realiseren waarom we dit zeggen.
Laten we eens kijken wat er na 10 jaar gebeurt.
Als je als investeringsbankier tien jaar in je carrière investeert, zou je miljoenen, zelfs tientallen miljoenen kunnen verdienen.
En als je je carrière 10 jaar investeert in een hedgefonds, verdien je miljarden. Je leest het goed! Het is een miljard dollar.
Nu begrijp je waarom we je vertelden dat investeringsbankieren hetzelfde is als het verdienen van enkelvoudige rente, terwijl het hedgefonds draait om het verdienen van samengestelde rente.
Aanbevolen cursussen
- Certificeringstraining voor financiële analisten
- Online training over fusies en overnames
Investment Banking vs Hedge Fund - Onderwijs
Om bij een topbank of bij een hedgefonds te gaan werken, moet u wat werk doen. Waarom zal de eersteklas investeringsbank / hedgefonds u inhuren? Natuurlijk kijken ze naar je achtergrond en vervolgens naar je capaciteiten om hen de resultaten te brengen waarnaar ze op zoek zijn.
Je hebt dus gewoon een opleiding nodig en een achtergrond die je loopbaanbewegingen ondersteunt.
Omdat je bent aangenomen door de eersteklas investeringsbank, zou je eerste motto zijn om een MBA te behalen bij een uitstekende B-School. Maak een lijst van de 10 beste B-scholen ter wereld. Controleer beperkingen zoals budget, tijd, carrièremogelijkheden, faculteiten en secundaire arbeidsvoorwaarden. Kies het beste. En dan ben je klaar. Als je bent geselecteerd voor een eersteklas MBA-school, zit de helft van je werk erop. Studeer hard en bereid u voor en blijf uw tijd, geld en moeite investeren om meer te leren over investeringsbankieren.
In het geval van een hedgefonds is het een heel ander verhaal. Het gaat meer om beleggingsprestaties. Je moet dus handigheid en veel kennis hebben in de investeringen. Schrijf u in voor het CFA-programma om er zeker van te zijn dat u het goed doet. CFA is het beste programma als u eersteklas beleggingsprofessionals wilt zijn. Leer alles wat u kunt leren over financiële modellen. Ga om met mensen die al datgene doen waarvan u droomt. Voor hen is het moeilijk om tijd te maken. Maar toch kun je ze uitnodigen voor de lunch en de belangrijkste vragen stellen over de branche en het vak. En probeer terwijl je dat allemaal doet, stage te lopen bij een eersteklas hedgefonds. Als je toegang kunt krijgen tot hun stageprogramma, kun je praktijkervaring opdoen en is de kans groot dat ze je fulltime zullen aanstellen als de hedgefondsbeheerder.
Primaire taken of rollen om te spelen
Laten we eens kijken wat een investment banking-professional of een hedgefondsbeheerder dagelijks doet.
Laten we het eerst hebben over investeringsbankieren. Uw belangrijkste taken op dagelijkse basis zijn: Pitchboeken voor investeringsbankieren, modellenwerk en administratief werk. Je belangrijkste werk draait om het maken en modelleren van een pitchbook. Administratief werk is minder en vaak kunt u het in uw vrije tijd doen. Nu, wat is het maken van een pitchbook? Een pitchbook betekent simpelweg een klantpresentatie aan de koopzijde. Als investment banking-professionals moet u het marktoverzicht begrijpen en moet u ook zorgen voor grafische weergave van mogelijke wisselkoersverhoudingen. Behalve het maken van een pitchbook, moet u ook meerdere deals tegelijk afhandelen. Je bereidt modellen voor fusies (of andere modellen) voor voor meerdere deals tegelijk en probeert het aantrekkelijk te maken voor klanten; aangezien op basis van uw vertegenwoordiging de beslissingen zouden worden genomen.U moet ook alle scenario's afhandelen en u moet gevoeligheidsanalyses uitvoeren. Kortom, u moet meerdere klanten tegelijk behandelen en verwachten dat de dag hectisch wordt.
Als hedgefondsbeheerder moet u regelmatig de volgende zaken afhandelen:
- Nieuwe investeringen / nieuwe memo's: De primaire focus van een hedgefonds is het evalueren en onderzoeken van investeringen. We hebben al gezegd dat u als hedgefondsbeheerder ervoor moet zorgen dat uw uiteindelijke doel het verbeteren van de beleggingsprestaties is. Na evaluatie van de investeringen, stuurt u een e-mail met dezelfde (belangrijkste tips) naar uw PM. Of soms, als de investering meer nadruk moet krijgen, kunt u een hele memo maken met uw bevindingen en ze doorsturen.
- Bron- en structuurovereenkomsten: Uw belangrijkste nadruk in een dag zou zijn om te beslissen over de structuur van de voorwaarden voor minder liquide activa of privé / semi-privéovereenkomsten. U moet ook presentaties samenstellen voor potentiële dealscenario's voor klanten.
- Beleggingsupdates: als hedgefondsbeheerder zou u aan veel deelnemingen werken. Dus als er een grote verandering is opgetreden die een grote impact kan hebben op de investering, moet u updates verstrekken. Mogelijk moet u ook het volledige proefschrift bijwerken.
- Marketingmateriaal: u moet marketingmateriaal maken, afhankelijk van de grootte van uw fonds, zodat u voor uw potentiële klanten kunt pitchen. U moet benchmark, alfa / bèta, scherpe ratio, enz. En de hele strategie ook opnemen in het marketingmateriaal om uw klanten ten goede te komen.
Investment Banking vs Hedge Fund - Cultuur en levensstijl
Als je het hebt over de balans tussen werk en privé, dan kunnen investment banking-professionals dat niet hebben. Omdat ze 12-16 uur per dag moeten werken en de kans groot is dat ze twee tot drie keer per week de hele nacht moeten trekken voor het afronden van belangrijke deals. Hoe kunt u verwachten dat u tijd met uw gezin heeft of iets anders doet? Maar het beroep van investeringsbankieren betaalt vanaf het begin heel goed. Zo kunnen professionals die de drive hebben om veel geld te verdienen, andere dingen inruilen voor hun carrière.
In het geval van hedgefondsbeheerders moeten ze ook hard werken; maar de werktijden zijn niet zo hectisch als die van investment banking-professionals. Dat betekent niet dat hedgefondsbeheerders 4 uur per dag werken. Nee. Hun werktijden bedragen ongeveer 12 uur per dag en zeer zelden moeten ze 's nachts blijven om aan belangrijke deals te werken. Zo krijgen ze de tijd om goed te slapen en voor hun gezondheid te zorgen. En in het weekend krijgen ze ook tijd voor familie.
Als we een vergelijkende studie doen, hebben hedgefondsmanagers meer balans tussen werk en privé dan professionals in investment banking.
Salaris bij Investment Banking versus Hedge Fund
Zoals we al eerder hebben vermeld voor een investeringsbankier, zal hij vanaf de eerste dag enorm veel geld gaan verdienen. Maar voor hedgefondsmanagers valt de verdienste op. U bent beter in het verbeteren van de prestatie van de investering, des te groter zijn uw kansen om veel geld te verdienen.
Het draait allemaal om vasthouden aan de carrière die je kiest. Als u zich aan investeringsbankieren houdt, zult u op de lange termijn miljoenen verdienen. Maar het rendement in hedgefondsen is veel meer. Uw inkomsten kunnen oplopen tot een miljard dollar. Het idee is om wat zielonderzoek te doen voordat je begint, zodat je er in moeilijke tijden doorheen kunt.
Investment Banking vs Hedge Fund - Voors en tegens
Laten we eens kijken naar enkele van de voordelen en nadelen van investeringsbankieren en hedgefondsen.
Investeringsbankieren
Voordelen:
- Investeringsbankieren is een lucratief beroep waarbij u het middelpunt van de belangstelling zou zijn. Waar je ook heen gaat, je creëert charisma om je heen. Denk er over na. Als u een investment banking-professional bent, zullen bedrijven, afhankelijk van uw modellen, die grote, maar liefst deals ondertekenen.
- Het beroep van investment banking betaalt vanaf de eerste dag goed. Als je je MBA kunt afronden bij een eersteklas instituut, krijg je direct de kans om bij een eersteklas bank te werken.
- Met investeringsbankieren kan een professional netwerken in gebieden waar mensen meestal niet kunnen komen. U zult in staat zijn om CEO's, MD's en CFO's te leren kennen en goede contacten met hen te leggen, wat u uiteindelijk zal helpen om grote deals te sluiten.
Nadelen:
- Het beroep van investeringsbankieren is niet voor angsthazen. U zult uw gezin niet zo vaak zien als uw collega's op kantoor. Je zou 12-16 uur per dag moeten werken, zelfs in het weekend. Het handhaven van een evenwicht tussen werk en privé is dus niet voor professionals op het gebied van investeringsbankieren.
- Investeringsbankieren betaalt zeker enorm. Maar vergeleken met wat een hedgefondsbeheerder in tien jaar tijd verdient, is compensatie voor professionals in investeringsbankieren kippenvoer.
- Het heet investeringsbankieren, maar de belangrijkste activiteit is het aantrekken van kapitaal. Dus als u denkt dat het allemaal om investeringen gaat, heeft u het mis. U moet uw grootste tijd besteden aan het maken van pitchboeken en zakelijke deals.
Hedgefonds
Voordelen:
- De hedgefondsmanager is een schildpad in het verhaal. Hij bouwt langzaam aan zijn carrière. Omdat een carrière in een hedgefonds volledig afhankelijk is van meritocratie, is er voldoende kans op groei als je klaar bent om aan jezelf te werken.
- Zelfs als u 12 uur per dag moet werken, zult u een goede balans tussen werk en privé kunnen behouden, aangezien u zelden de hele nacht door hoeft te werken en u ook in het weekend kunt pauzeren.
- Uw kansen om enorm veel geld te verdienen, zijn aan u. Raak in het begin niet ontmoedigd door het lage loon. Blijf er jarenlang bij. Denk op lange termijn. Werk hard aan jezelf. Je kunt een miljard dollar verdienen als je tien jaar of langer in dit beroep blijft.
Nadelen:
- De weg om hedgefondsbeheerder te worden, is moeilijker. Je moet de beste van allemaal zijn om enorm veel geld te kunnen verdienen.
- In het begin is er veel minder geld. Omdat je niet kunt verwachten dat je vanaf dag één beter presteert dan iedereen in je team. Maar naarmate u leert en beter wordt, zal uw verdiensten worden vermenigvuldigd.
Laatste analyse
Uit de bovenstaande discussie heb je misschien een idee van wat je neigingen zijn. Volg je gelukzaligheid. Geld is slechts een bijproduct. Zorg er dus voor dat wat je ook kiest, het iets is dat je niet kunt stoppen tot de laatste adem van je leven. En denk dan aan geld.
