Definitie van risicovolle beleggingen
Een belegging met een hoog risico is een belegging waarbij de mate van risico hoog is en de kans groot is dat een belegger substantieel / al het geïnvesteerde bedrag verliest. Bij risicovolle beleggingen is de kans op underperformance groter dan normaal. Dergelijke beleggingen zullen worden gedaan door beleggers met een hoge risicobereidheid.
Voorbeelden van risicovolle beleggingen
Laten we nu aan de hand van enkele voorbeelden in detail kijken naar beleggingen met een hoog risico:
Voorbeeld # 1 - Hedgefondsen
Een hedgefonds is een investeringsfonds dat fondsen van investeerders, zoals institutionele investeerders, samenvoegt en investeert in een gevarieerd type activa en wordt beheerd door een professionele investeringsmaatschappij.
- Hedgefondsen gebruiken strategieën zoals short selling, handelen in derivaten, handelen op de OTC-markt, enz.
- Hedgefondsen hebben meestal een open einde en maken toevoegingen en opnames door de investeerders mogelijk.
- Hedgefondsen zijn structureel complex en daardoor risicovoller. Als een belegger een agressieve risicozoeker is. De lock-in-periode is relatief langer en als er niet waakzaam in wordt geïnvesteerd, kan dit tot enorme of volledige verliezen leiden.
Voorbeeld # 2 - Op onroerend goed gebaseerde effecten / grondbankieren.
Op onroerend goed gebaseerde effecten zijn investeringen in projecten zoals een REIT, een hypotheekinvesteringsmaatschappij, enz. De investeerders kunnen betalingen ontvangen die gelijk zijn aan de huur en / of hypotheekbetalingen. Hij / zij kan vermogenswinst ontvangen als het actief met winst wordt verkocht, of kan vermogensverlies lijden als het actief met verlies wordt verkocht.
- Ze zijn niet beursgenoteerd en kunnen daarom niet gemakkelijk worden verkocht.
- Dergelijke beleggingen zijn doorgaans niet gegarandeerd en als gevolg hiervan kan een belegger al zijn geld verliezen.
- Het kan ook erg lang duren om de investering terug te verdienen.
Voorbeeld # 3 - Investeringen in privébedrijven
Dit is een manier waarop particuliere bedrijven geld inzamelen bij investeerders. Het rendement van dergelijke investeringen is onzeker en daarom zeer riskant. Investeerders mogen alleen investeren als ze het zich kunnen veroorloven om al hun investering te verliezen.
Voorbeeld # 4 - Crowdfunding
Investeren in een nieuw bedrijf of een start-up met de verwachting rente te verdienen en deel te nemen in de toekomstige winst van het bedrijf. Het kan de regel zijn om de investering voor onbepaalde tijd aan te houden en het rendement is altijd onzeker.
Voorbeeld # 5 - Gestructureerde beleggingsproducten
Ze worden ook wel marktgerelateerde investeringen genoemd en worden vaak gecreëerd door investeringsbanken. Ze komen tegemoet aan de behoeften van de investeerders met een productmix op maat. Het hangt af van de risicotolerantie. De voordelen variëren van product tot product. Ze zijn meestal niet liquide en de vergoeding kan behoorlijk exorbitant zijn.
Voorbeeld # 6 - Eerste openbare aanbiedingen
Aandelen worden verkocht aan beleggers zoals institutionele beleggers en particuliere beleggers en worden ook onderschreven door banken die ervoor zorgen dat dergelijke aandelen aan de effectenbeurzen worden genoteerd. Dit vergroot en diversifieert het eigen vermogen van het bedrijf. Maar het is onzeker of het management alle noodzakelijke taken zal vervullen om het bedrijf te ontwikkelen en voldoende rendement te behalen.
Andere voorbeelden zijn cryptocurrencies, deviezen, ETF's, Venture Capital, Angel-investeringen, Spread-weddenschappen, enz.
Voordelen
- Enorme winsten - Er is een grote kans om een hoger rendement te behalen dan normaal.
- Gemakkelijk kopen en verkopen - Beleggers hebben meestal de mogelijkheid om de effecten zonder enige beperking te kopen of verkopen.
- Er is een voordeel van het verdienen van meerwaarden en dividenden.
- Beperkte aansprakelijkheid - Het risico van de belegger is beperkt tot het bedrag van het initieel geïnvesteerde bedrag.
Nadelen
- Zeer volatiel - Dergelijke beleggingen fluctueren onvoorspelbaar en zijn erg volatiel in vergelijking met andere beleggingen.
- Minder controle over het resultaat en de prestaties - Als investeerders zouden we niet veel kennis hebben over de werking van het bedrijf, en factoren die het succes van een investering bepalen, zouden buiten onze controle vallen.
- Beleggers die als laatste worden betaald in het geval van investering in eigen vermogen - In het geval van liquidatie zullen aandeelhouders worden betaald nadat alle schuldeisers, leveranciers en werknemers hun aandeel hebben ontvangen. Hoewel het bedrag op elk moment kan worden opgenomen, zou het moeilijk zijn om te anticiperen op de prestaties van een fonds.
