Formule voor rendement

Wat is het rendement?

Het rendement is het rendement dat een investeerder van zijn investering verwacht en het wordt in feite berekend als een percentage met een teller van het gemiddelde rendement (of winst) op een investering en de noemer van de gerelateerde investering op dezelfde investering.

Formule voor rendement

De formule kan als volgt worden afgeleid:

Rendement = gemiddeld rendement / initiële investering

Het is een zeer dynamisch concept om inzicht te krijgen in beleggingsrendementen; daarom kan het een beetje worden aangepast en aangepast om het rendement van verschillende wegen te berekenen.

  • Gemiddeld rendement: rendement gemeten na het invoeren van alle kosten tijdens de periode van bezit, inclusief administratiekosten, de betaalde premie (indien van toepassing), andere bedrijfskosten, enz. Alle opbrengsten en kosten dienen alleen betrekking te hebben op het betreffende activum, anders kan het afwijken nauwkeurige resultaten.
  • Initiële investering: investering die in eerste instantie is gedaan om het actief in de 0e periode te kopen.

Voorbeelden

U kunt deze Excel-sjabloon voor rendementsformule hier downloaden - Excel-sjabloon voor rendementsformule

Voorbeeld 1

Anna is eigenaar van een productietruck, heeft $ 700 geïnvesteerd in de aanschaf van de truck, een aantal andere initiële administratiekosten en verzekeringskosten van $ 1500 om het bedrijf op gang te krijgen, en heeft nu een dagelijkse uitgave van $ 500. Laten we hypothetisch beschouwen dat haar dagelijkse winst $ 550 is (idealiter is deze gebaseerd op verkopen). Na zes maanden neemt Anna haar rekeningen op en berekent haar rendement. 

  • Totale initiële investering: $ 2.200
  • Dagelijkse uitgaven: $ 500
  • Totale uitgaven voor 6 maanden: $ 3.000
  • Dagelijks rendement: $ 550
  • Totaal rendement gedurende 6 maanden: $ 3.300

We hebben dus de volgende gegevens voor de berekening van het rendement:

Rendement = ((Totaal rendement - Totale kosten) / Totale initiële investering) * 100

= ($ 3.300 - $ 3.000) / $ 2.200 X 100

Daarom is het rendement:

Voorbeeld # 2

Joe heeft evenveel geïnvesteerd in 2 effecten A & B. Hij wil bepalen welk effect na 2 jaar een hoger rendement zal beloven. Evenzo wil hij beslissen of hij de andere zekerheid moet behouden of een dergelijke positie moet liquideren.

Laten we aan het einde van 1 jaar eerst het rendement van elk effect bekijken.

Rendement berekend voor samengestelde rente is als volgt:

Hieronder staan ​​de statistieken met betrekking tot zijn investering:

Beveiliging A :

Investering: $ 10.000

Rentetarief: 5% jaarlijks betaald, samengestelde basis

Looptijd: 10 jaar

A = PX [1 + R / n] ^ (nT)

waar:

  • A = Bedrag (of rendement) na een bepaalde berekeningsperiode
  • P = opdrachtgever
  • R = rentevoet
  • n = frequentie van rentebetalingen
  • T = Berekeningsperiode

De berekening van het rendement voor beveiliging A (A1) is dus als volgt:

A = PX [1 + R / n] ^ (nT)

Retourneer daarom na 2 jaar voor beveiliging A (A 1 ) = $ 10.000 X [(1 + 0,05) ^ 2]

Dus terugkeer na 2 jaar voor beveiliging A (A 1 ) is:

Rendement na 2 jaar voor beveiliging A (A1) = $ 11.025 .

Beveiliging B :

Investering: $ 10.000

Rentetarief: 5% halfjaarlijks betaald, samengestelde basis

Looptijd: 10 jaar

Berekening van het rendement na 2 jaar voor beveiliging B (A 2 ) = $ 10.000 X [(1 + 0,05 / 2) ^ 4]

Dus terugkeer na 2 jaar voor beveiliging B (A2) = $ 11.038,13

Analyse:

Er wordt vastgesteld dat, hoewel de rendementen vergelijkbaar zijn, Security B toch een klein rendement geeft. Het is echter niet vereist om de andere positie volledig te liquideren, aangezien het verschil tussen de twee opbrengsten minimaal is, en Joe wordt dus niet geschaad door Security A aan te houden.

Voorbeeld # 3

Joe wil nu het rendement berekenen na het 10e jaar en wil zijn investering beoordelen.

Op basis van het rendement berekend met de formule voor samengestelde rente, kunnen we als volgt berekenen voor 10 jaar:

De berekening van het rendement voor beveiliging A (A1) voor 10 jaar is dus als volgt:

A = PX [1 + R / n] ^ (nT)

Daarom is de berekening van het rendement voor 10 jaar voor beveiliging A (A 1 ) = $ 10.000 X [(1+ 0,05) ^ 10]

Dus, Return voor 10 jaar voor beveiliging A (A 1 ) voor 10 jaar zal zijn:

Rendement voor 10 jaar voor beveiliging A (A 1 ) =   $ 16.288,95.

Retourneer daarom na 10 jaar voor beveiliging B (A 2 ) = $ 10.000 X [(1 + 0,05 / 2) ^ 20]

Rendement na 10 jaar voor beveiliging B (A2) =  $ 16.386,16

Relevantie en gebruik

  • Elke belegger wordt blootgesteld aan risico en rendement. Het rendement dat een avenue biedt, kan al dan niet het werkelijke rendement over een bepaalde periode zijn op het risiconiveau van het actief op markten. Daarom is het uiterst belangrijk om het werkelijke rendement van de investering te begrijpen.
  • Het helpt bij beslissingen over kapitaalbudgettering. Het helpt bij het identificeren of investeren in een bepaald project gedurende een bepaalde periode voordelig is en bij het kiezen tussen opties door de beste onderneming te vergelijken en te identificeren.
  • Het suggereert de trends die in de markt heersen en suggereert soms zelfs futuristische opvattingen.
  • Een rendement is een eenvoudige berekening van een suggestieve investering voor bepaalde winsten. Men kan hun input aanpassen en proberen het bedrag te begrijpen dat moet worden geïnvesteerd om bepaalde opbrengsten te behalen.
  • Het wordt gebruikt om verschillende investeringen te vergelijken en inzicht te krijgen in de achtergrond van dergelijke investeringen of de voordelen ervan.
  • Het geeft de financiële positie van het betreffende individu of bedrijf als geheel weer.

Gevolgtrekking

Het rendement vormt een centrale terminologie voor alle analyses met betrekking tot investeringen en hun rendement. Het helpt op verschillende manieren, zoals we hierboven hebben gezien, maar alleen als het goed wordt berekend. Hoewel het een eenvoudige formule lijkt, levert het resultaten op die nodig zijn voor het nemen van een aantal belangrijke beslissingen - of het nu gaat om financiën of andere terugkeergerelateerde beslissingen. Daarom is het erg belangrijk om tot een nauwkeurige berekening te komen, aangezien deze de basis vormt van volledige investeringen, toekomstige planning en andere economische beslissingen.