Portfolio manager

Portfolio Manager Betekenis

Een portefeuillemanager is een leidinggevende die verantwoordelijk is voor het nemen van investeringsbeslissingen en het beheren van de investeringsportefeuille met het primaire doel om de financiële en investeringsgerelateerde doelstellingen van de klant te bereiken en te werken aan het maximale voordeel van de klant met zo min mogelijk risico.

Hieronder vindt u de lijst met functies, rollen en verantwoordelijkheden van een portfoliomanager:

• Het beste investeringsplan voor een individu bepalen op basis van zijn voorkeuren, leeftijd, risicobereidheid, inkomensniveau, enz.
• Informeer de belegger over de soorten beleggingen die beschikbaar zijn, het verwachte rendement en de risico's.
• Houd contact met de klant en houd hem / haar regelmatig op de hoogte.
• Wees transparant en eerlijk naar de klant.
• Op het juiste moment goede beslissingen kunnen nemen.
• Blijf op de hoogte van de laatste wijzigingen op financieel gebied.
• Stel een persoonlijk investeringsplan op in plaats van een soortgelijk plan voor te stellen zoals dat van een vorige klant, aangezien individuen verschillen.
• Ze moeten onbevooroordeeld zijn ten opzichte van een bepaalde investering, mogen niet op zoek zijn naar hogere commissies, maar moeten in het belang van de klanten werken.
• Ze moeten de marktschommelingen van tijd tot tijd in de gaten houden en moeten de belegger dienovereenkomstig kunnen begeleiden.

Afgezien van dit alles, moeten ze de belegger duidelijk maken dat, hoeveel planning er ook wordt gedaan, er zich onvermijdelijke omstandigheden voordoen die zich tijdens de investering kunnen voordoen en dat de belegger klaar moet zijn en over voldoende middelen moet beschikken om hetzelfde aan te pakken.

Wat doet een portefeuillemanager precies?

We kunnen het proces van portfoliomanagement opdelen in zes fasen / stappen:

Stap 1: Stel het doel van de klant vast.

Stap 2: Selecteer de meest geschikte beleggingscategorie.

Stap 3: Voer de strategische activaspreiding uit, dwz het bepalen van gewichten voor de geschikte activaklassen.

Stap 4: Voer tactische assetallocatie uit - Dit verwijst naar het aanpassen van de gewichten binnen de portefeuille.

Stap 5: Beheer risico's.

Stap 6: meet de prestaties met behulp van het Capital Asset Pricing Model. Dit kan worden gedaan door het Alpha (α) - verwachte rendement, Beta (β) - systematische risico en het Restrisico te berekenen.

Nu we de belangrijkste verantwoordelijkheden van de manager hebben geleerd, kun je ons enkele van de kwaliteiten laten weten die de portfoliomanager moet bezitten om goed te presteren:

• Vermogen om te communiceren, dwz sterke communicatieve vaardigheden
• Het anticiperen op de marktprestaties
• Geduld
• Besluitvaardigheid
• Mogelijkheid om ideeën te genereren
• Zelfvoorzienendheid
• Competitieve geest
• Emotioneel evenwicht
• Analytisch vermogen

Soorten Portfolio Manager

De volgende zijn soorten portefeuillebeheerders.

# 1 - Gebaseerd op klanten die ze bedienen

• Individuele klanten
• Institutionele klanten

Ongeacht het type klanten dat ze bedienen, de hoofddoelstelling verandert niet. Het zou zijn om te voldoen aan de behoeften en financiële doelen van de respectievelijke klanten.

# 2 - Gebaseerd op aanpak

• Actieve benadering - Een manager met een actieve benadering zou agressief zijn en zou proberen het marktrendement te verslaan.
• Passieve benadering - Een manager met een passieve benadering zou gewoonlijk de voorkeur geven aan het kopen van aandelen die de marktprestaties weerspiegelen, dwz de marktindex. Wanneer een dergelijke benadering wordt gevolgd, verwachten beleggers een rendement dat gelijk is aan dat van de marktindex.

Voorbeeld van de portefeuillemanager

Laten we de functie van een portfoliomanager begrijpen met behulp van een numeriek voorbeeld:

U kunt deze Portfolio Manager Excel-sjabloon hier downloaden - Portfolio Manager Excel-sjabloon

Er is een portefeuillemanager, zegt K. K heeft ervaring met het beheren van beleggingsportefeuilles en is van mening dat hij een goede strategie kan volgen en resultaten kan behalen in plaats van alleen de marktindex te volgen. Hij is een manager die een actieve benadering volgt, of we kunnen zeggen, hij is een agressieve portefeuillemanager.

Oplossing:

Berekening van de portefeuillewaarde is -

Volgens de vereisten en de risicobereidheid van de klanten van K, kan hij van de ene beleggingsonderneming naar de andere managen met behoud van de totale waarde van de portefeuille.

Voordelen van Portfolio Manager

Portfoliomanagement door een manager helpt bij:

• Voorkomen van rampen bij investeringen.
• Risico's verminderen door de volatiliteit in de portefeuille te verminderen.
• Optimale toewijzing van middelen.

Belangrijke punten

De verschillende beleggingsstijlen die een beheerder gebruikt, zijn als volgt:

Verschillen tussen financieel adviseur en portefeuillemanager

De termen 'financieel adviseur' en 'portefeuillebeheerder' worden vaak als synoniemen gebruikt. Maar er zijn verschillen tussen de twee. Laten we nu de verschillen leren:

Punt van verschil		Financiële adviseurs		Portefeuillemanagers
Rol		Ze ondersteunen de financiële doelstellingen van de klant op lange termijn niet. Financiële adviseurs stellen klanten voor op basis van hun financiële situatie.		Het is de taak van de portefeuillebeheerder om te zorgen voor de financiële en investeringsdoelstellingen van de klant.
Plicht		Financieel adviseurs zijn door een trust niet wettelijk gebonden aan de cliënt.		Ze zijn wettelijk gebonden door een trust om te handelen in het belang van de klant.
Vergoeding		Ze verdienen een vergoeding en commissie op basis van de producten die door hen aan de klant worden verkocht.		Ze ontvangen een vergoeding op basis van het percentage van het door hen beheerde vermogen.
Beheer		Ze kunnen soms gedwongen worden om over te handelen om die van hen een boost te geven.		Omdat ze geen commissie ontvangen, proberen ze producten die niet nuttig zijn voor de klant niet te veel te verkopen van producten die niet in hun beste belang zijn.

Beleggers geven in werkelijkheid de voorkeur aan portefeuillebeheerders boven financiële adviseurs voor het beheren van hun periodiek inkomen, uitkeringen en spaargeld.

Gevolgtrekking

Kortom, het vervullen van de rol van portefeuillemanager is een zeer riskante uitdaging, maar biedt tegelijkertijd voldoende beloningen. Het biedt een breed scala aan uitdagingen en kansen om te groeien, te verdienen en te leren. Iemand die bereid is risico's te nemen en bereid is om veel tijd te besteden aan onderzoek, met gevoel voor financiële markten, en met het vermogen om te analyseren, kan geschikte cursussen volgen die hem / haar in staat stellen portefeuillemanager te worden.