Beleggingsanalist

Wat is een beleggingsanalist?

Beleggingsanalist is een persoon die zijn beleggingsadvies (kopen, verkopen, aanhouden) aan zijn klanten of portefeuillebeheerders presenteert na een grondige financiële analyse te hebben uitgevoerd, financiële modellen op te stellen en de impact van economische omstandigheden op de gerelateerde belegging te correleren.

Uitleg

Het werk van een beleggingsanalist hangt af van het type werkgever. Ze worden bijvoorbeeld ingehuurd door investeringsbeheermaatschappijen om hun fondsbeheerders te helpen bij het nemen van specifieke beslissingen over investeringen, terwijl makelaars, investeringsbanken analisten aanstellen om advies te geven aan hun klanten of portefeuillebeheerders.

Het richt zich op de evaluatie van financiële en economische informatie met betrekking tot een bepaald bedrijf en genereert aanbevelingen over kopen, verkopen of vasthouden.

1. Buy-Side: Beleggingsfondsen en adviesbureaus wijzen buy-side analisten aan om investeringsmogelijkheden in de markt te identificeren.
2. Sell-Side: Investeringsbanken en onderzoeksbureaus stellen sell-side analisten aan om de risico's en investeringen met betrekking tot investeringen te begrijpen en rapporten over specifieke bedrijven te genereren.

Verantwoordelijkheden

# 1 - Top-down benadering

Concentreer u op economische gebeurtenissen en omstandigheden en hun impact op investeringen. Voor bijv. Banktarieven, werkloosheidspercentage, inflatiepercentage, branche-georiënteerde prestaties, financiële gegevens van een bedrijf.

# 2 - Bottom-up benadering

Concentreer het proces door onderzoeksrapporten op te stellen per bedrijf, bedrijfstak, economische gegevens, enz. Bij deze benadering wordt de prioriteit gericht op de financiële gegevens van het bedrijf en vervolgens op het benaderen van andere factoren die van invloed zijn op het bedrijf.

1. Onderzoek naar het bedrijf: onderzoek naar de prestaties van het bedrijf in de branche, het belang en de status ervan.
2. Analyseren: Presenteer analyse van bedrijfsfinanciën zoals winst- en verliesrekening, balans en kasstroomoverzicht.
3. Rapporten genereren: rapporten genereren na analyse van financiële gegevens en een samenvatting van de financiële toestand, groeimethode en waarde van het bedrijf.
4. Kennis bijwerken: ontmoeting met bedrijfsmanagement, fondsmanagers en makelaars om hun standpunten en zakelijke benadering in de markt te begrijpen.
5. Industrie / sector en economische analyse: analyse van economische factoren die van invloed zijn op de bedrijfsactiviteiten en de algemene zaken.
6. Aanbeveling: Na het genereren en analyseren van informatie over de financiën, de managementbenadering en de toekomstperspectieven van het bedrijf, het creëren van aanbevelingen op basis van rapporten.
7. Update kennis: het voortdurend bijwerken van informatie is de belangrijke verantwoordelijkheid van een beleggingsanalist, die nooit eindigt.

Kwalificatie

• Bachelordiploma: belangrijk voor banen op instapniveau met onderwerpen die verband houden met het bedrijfsleven, zoals financiën, commercie, economie met aanvullende vaardigheden zoals kwantitatieve analyse, statistiek.
• Master's Degree: om vooruitgang te boeken in dit profiel geven veel bedrijven de voorkeur aan masterkandidaten in bedrijfsbeheer en financiën.
• Beroepskwalificaties: Het duurt een aantal jaren om te kwalificeren en ervaring op te doen bij instituten zoals Chartered Institute of Securities and Investments, CFA Institute, maar ze bieden voldoende kennis en ervaring voor zowel toegang als een analist op gevorderd niveau.

Vaardigheden

• Inzicht in financiën en economie: De belangrijkste vaardigheden zijn inzicht in de financiën van het bedrijf en de economie, aangezien deze twee componenten de zakelijke benadering en de toekomst in de markt bepalen.
• Analytisch: het moet met een analytische geest zijn en in staat zijn om de gegeven gegevens te creëren, analyseren.
• Bijgewerkte kennis: de positie van een analist vereist voortdurend een update over actuele zaken, banktarieven, corporate actions, overheidsaankondigingen, belastingbeleid, bedrijfsbeheer, enz.
• Basis IT-vaardigheden: hoewel een analist geen IT-achtergrond nodig heeft, zullen sommige vaardigheden investeringsanalisten helpen om rapporten te genereren en efficiënt te werken wanneer er werkdruk is. Bijv. Excel, VBA, SQL, etc.
• Teaminspanningen: Een analistenpositie is geen taak voor één persoon, maar vereist een team dat gegevens genereert, informatie in systemen bijwerkt, analyseert en rapporteert. Het is belangrijk dat een analist werkt en synchroniseert met het team om efficiënter te worden.
• Communicatie: mogelijk moeten ze vergaderingen bijwonen met het management, de makelaars en handelaren van het bedrijf en de gegenereerde gegevens en informatie verstrekken, wat een hoog niveau van communicatieve vaardigheden vereist.

Carrièrepad van de beleggingsanalist

# 1 - Instapniveau

Afgestudeerden met relevante vakken starten op instapniveau als junior analist. De functie van junior analisten is om gegevens in het systeem te verzamelen en bij te werken om financiële rapporten te genereren.

• Tijdens het werken als junior analist kunnen individuen verschillende technieken leren om vaardigheden te verwerven en tegelijkertijd een masterdiploma benaderen om vooruitgang te boeken op dit gebied.
• De persoon met een masterdiploma kan de rol van senior analist worden aangeboden als hij over een niveau van vaardigheden en kennis beschikt.
• Senior analist richt zich op verschillende categorieën effecten, terwijl hij planning, uitvoering, nieuwe projecten, ontwikkelen en bijwerken van gegevens, ontmoetingen met bedrijfsmanagement en het presenteren van rapporten aan klanten. Senior analist observeert, begrijpt en verwerkt het werk van junior analisten die onder hen werken.

# 2 - Portefeuillemanagers

Als de senior analist in staat zou zijn om gedurende een bepaalde periode met een hoge mate van nauwkeurigheid en normen te presteren, zou hem de functie van portefeuillemanager kunnen worden aangeboden. De functie van de portefeuillemanager is het bepalen van de strategie met verschillende investeringen.

Financieel analist versus investeringsanalist

Gevolgtrekking

Functieprofiel en loopbaanvooruitzichten voor beleggingsanalisten zijn goed voor personen die een carrière willen opbouwen in de financiële sector, met name op het gebied van beleggen. Functieprofiel heeft een persoon nodig die bereid is om onder druk te werken, hard werkt terwijl hij wordt gecoördineerd met het team en die zelfs kan eisen dat hij op vakantie werkt, zelfs met dit takenpakket en de drukanalistenprofiel zorgt voor een hoge mate van jobtevredenheid en carrière groei. Veel grote bedrijven zoals investeringsbanken, financiële instellingen, verzekeringsmaatschappijen en makelaars hebben analisten nodig bij hun dagelijkse activiteiten. Personen met de gegeven vaardigheden en het kwalificatieniveau kunnen het profiel bereiken tot aan portfoliomanagers.