Carrièrepad voor portfoliomanagement
Carrière in portefeuillebeheer heeft betrekking op het creëren van de beleggingsportefeuilles voor klanten en de manager is verantwoordelijk voor de juiste structuur van activa en passiva en het maken van een strategie voor het beste beleggingsrendement en minder risico waar een carrière in portefeuillebeheer wordt gestart door de juiste kennis te hebben van aandelenonderzoek en van financiële analyse
Portefeuillemanagers kunnen investeringsmanagers, financiële analisten, vermogensbeheerders, vermogensbeheerders, enz. Worden genoemd. En ze beheren een hele reeks fondsen en investeringen zoals hedgefondsen, onderlinge fondsen, pensioenplannen, investeringen bij particuliere bedrijven, enz.
Nu zijn er twee aspecten van de carrière van portfoliomanagers. Een aspect is de verkoopkant en een ander aspect is het faciliteren van het echte analytische deel van de investering. Een professional die echt een portefeuillebeheerder is, zou meer gefocust zijn op de analytische kant van de investeringen dan op de verkoopkant.
Portfolio Manager vacaturetekst
bron: inderdaad.com
In deze sectie kijken we naar de functieomschrijving van de portfoliomanager. Als u deze bekijkt, krijgt u een duidelijk idee of dit profiel geschikt voor u is.
- Doel van de portefeuillebeheerder Carrière: Het eigenlijke doel van portefeuillebeheerders is klanten te helpen hun beleggingsdoelstellingen te bereiken. Portfoliomanagers werken zowel met instellingen als met individuele klanten. De primaire taak van een portefeuillemanager is om bij haar cliënt te zitten en te begrijpen wat de cliënt nodig heeft, en vervolgens de middelen toe te wijzen aan de juiste investeringsmogelijkheden.
- Investment Policy Statement (IPS): Voor portefeuillebeheerders is deze ene verklaring vrij belangrijk. Een investeringsbeleidsverklaring is een document dat is opgesteld om de cliënt van de portefeuillebeheerder te dienen. Deze verklaring fungeert ook als een document dat wordt verwoord door zowel de manager als de klant. In dit document worden de doelen en beleggingsdoelstellingen van de klant duidelijk vermeld en het bevat ook de strategie van de portefeuillebeheerder, het risicotolerantieniveau, liquiditeitsvereisten, hoe de portefeuillebeheerder de fondsen zal toewijzen aan verschillende investeringsmogelijkheden, enz.
- Technische expertise: Zoals u al begrijpt, zou het voor de portfoliomanager onmogelijk zijn om haar klanten iets te voorspellen of iets voor te stellen zonder een duidelijk begrip van de marktomstandigheden. Daarom moet u, als u portefeuillemanager wilt worden, technische kennis en een gedetailleerd begrip van de financiële markt zijn.
- Klantrelatie: last but not least moet elke portfoliomanager over uitstekende interpersoonlijke en effectieve communicatieve vaardigheden beschikken. De functie van een carrière als portefeuillebeheerder vereist dat de manager een hartelijke relatie opbouwt met de klant, zodat de klant de portefeuillebeheerder vertrouwt. Als de portfoliomanager niet de mogelijkheid heeft om de cliënt te overtuigen om te volgen wat ze aanbeveelt, wordt het werkelijke doel niet gediend.
Portfoliomanager Onderwijskwalificatie
De eerste om een carrière als portfoliomanager te maken, is een graduaat in financiën, economie of bedrijfskunde. Maar in de markt van hevige concurrentie is alleen een graduaat niet voldoende. Elke portefeuillebeheerder moet veel meer weten over de financiële markt dan de bedrijfsleiders om hen te kunnen overtuigen om te investeren in de fondsen die de eerste nodig acht.
Daarom moet elke portfoliomanager kiezen voor CFA- en FRM-certificering. Beide certificeringen zijn behoorlijk zwaar en hebben geavanceerde expertise nodig om te wissen. Bovendien hebben de portefeuillebeheerders toepasselijke FINRA-licenties (Financial Industry Regulatory Authority) Serie 7 en Serie 66 nodig onder NASAA Uniform Combined State Law Examination, voor het kopen en verkopen van effecten namens klanten en het aanbevelen van investeringsmogelijkheden.
Portfolio Manager Salaris
Er kan een breed scala aan salarissen van portefeuillebeheerders zijn. En het hangt volledig af van de plaats van het bedrijf op de markt, de activa onder beheer van het bedrijf en de investeringsmogelijkheden waarmee ze te maken hebben.
Volgens Payscale.com is het gemiddelde salaris van portefeuillemanagers $ 84.054 per jaar. Het salarisbereik is $ 51.000 tot $ 141.000 per jaar.
De portefeuillemanager kan ook gemiddeld een bonus van maximaal $ 25.000 per jaar verdienen.
Gevolgtrekking
Om carrière te maken als portfoliomanager, moet je eerst de financiële markt beheersen. Nadat je een diploma hebt behaald in Financiën, Economie of Bedrijfskunde, kun je stage lopen bij een gerenommeerd bedrijf. Dan kan het bedrijf u als fulltime medewerker opnemen. Naast het nastreven van een fulltime baan, moet u uw CFA- en FRM-certificering behalen. Door deze certificeringen te behalen, kunt u zich onderscheiden van portefeuillemanagers en zou u een veel betere vergoeding in de markt kunnen verdienen.
