Volledige beginnershandleiding voor gecertificeerde financiële planner

Gecertificeerde financiële planner

Als u een carrière in CFP overweegt, let dan eerst op de volgende feiten -

Welke wereldwijd erkende cursus financiële planning wordt aangeboden onder $ 700? Als u 'niets' antwoordt, is dit het antwoord voor u: het is CFP.
Aangezien de meeste mensen denken dat CFP veel gemakkelijker is dan welke andere financiële cursus dan ook, willen we u eraan herinneren dat u drie volledige jaren professionele ervaring met betrekking tot financiële diensten of twee jaar stage moet voltooien om in aanmerking te komen voor CFP-certificering.
Het passerende percentage in 2015 ligt gemiddeld rond de 67%.
In een onderzoek uitgevoerd door CFP Board bleek dat 85% van de kandidaten CFP-certificering als de belangrijkste stap voor hun carrière beschouwde, 95% zei dat CFP voldoet aan professionele normen en 97% zei dat als financiële planners de ethische code van gedrag is erg belangrijk welke CFP
Om CFP-certificering te ontvangen, moet u zich houden aan 4 E-Education, Examination, Experience and Ethics.
CFP Board bedient zijn studenten al meer dan 30 jaar. Aangezien dit bestuur een non-profitorganisatie is, is de belangrijkste focus van het CFP-bestuur het creëren van buitengewone waarde voor zijn studenten.

Het bovenstaande is slechts een klein deel van de hele ijsberg. Als je alles wilt weten over CFP, lees dan verder. We zullen u alle details verstrekken over het examenformaat, geschiktheidscriteria, slagingspercentage, vergoedingen en nog veel meer.

Laten we eerst eens kijken waar het bij CFP-certificering om draait.

Over het CFP-certificeringsprogramma

Als je halverwege je carrière bent, heb je misschien veel financiële planners ontmoet die beloofden je te steunen, maar in feite ondersteunden ze zichzelf bij het streven om je te helpen je financiële doelen te bereiken. Maar CFP is anders. Het eerste en belangrijkste criterium van Certified Financial Planner-certificering in ethiek en dus alle financiële planners die CFP-certificering hebben; u kunt ze uw financiële doelen toevertrouwen. Als je er zelf een wilt zijn, leer je ook strikte richtlijnen voor het handhaven van ethiek.

Rollen: na het behalen van uw certificering in Certified Financial Planner, zijn uw opties veel breder. Van pensioenplanning tot belastingbesparing, u kunt bijna alles doen binnen het bereik van financiële planning. U kunt werken als financieel manager, risicomanager, vermogensplanner, pensioenplanner en nog veel meer.

Examen: Vanaf november 2014 is de examenvorm gewijzigd. Het is nu 7 uur examen. Van de 7 uur moet u twee, 3 uur examen afleggen. Tussendoor krijg je 40 minuten pauze. Nu moet u 170 vragen beantwoorden. Het is aanzienlijk eenvoudiger omdat u slechts één niveau nodig heeft om te wissen.

GVB- examendata : om studenten in staat te stellen het GVB-examen meerdere keren per jaar af te leggen, heeft het GVB-bestuur elk jaar drie examenvensters gemaakt. Elk jaar kunt u in maart, juli en november examen doen.

Nitty-Gritty: Er zijn slechts vijf onderwerpen die u moet doorlopen in uw CFP-certificering. De cursus is zo ontworpen dat studenten diep in elk onderwerp kunnen gaan en de inherente essentie ervan kunnen begrijpen om het in het echte leven te implementeren. Het hele curriculum omvat verschillende aspecten van financiële planning op micro- en macroniveau.

Geschiktheid: er zijn hoofdzakelijk twee educatieve vereisten voor CFP-certificering. De eerste is om cursussen op universitair of universitair niveau te voltooien via een programma dat is geregistreerd bij de CFP Board en dat de belangrijkste persoonlijke financiële planningsgebieden behandelt. De tweede is om te verifiëren dat u in het bezit bent van een regionaal geaccrediteerde hogeschool of universitair bachelordiploma of hoger. De cursussen moeten worden voltooid voordat u zelfs maar deelneemt aan het GVB-certificeringsexamen. De bacheloreis die je mag behalen na het behalen van het examen (binnen vijf jaar). Als u gecertificeerd wilt worden als CFP-professional, moet u drie jaar fulltime professionele ervaring hebben met betrekking tot financiële diensten, anders moet u twee jaar stage-ervaring hebben die aan de vereisten voldoet.

Waarom zal het nastreven van CFP u ten goede komen?

CFP is een certificering die mensen helpt om hun financiën goed te plannen. In de VS is de gemiddelde leeftijd van de bevolking 36,8 jaar en daarom is de noodzaak om de pensioengerechtigde leeftijd met een goed nettovermogen te bereiken van het grootste belang. Bovendien zijn er problemen met werkloosheid die niemand kan negeren. CFP opent deuren voor professionals en biedt u veel kansen. Laten we eens kijken naar enkele solide redenen waarom u het Certified Financial Planner-examen met heel uw hart zou moeten volgen -

Of u het ermee eens bent of niet, de kosten zijn belangrijk . Als u een cursus wilt doen en deze valt niet onder een handig bereik, zou u de cursus dan helemaal alleen doen? De antwoorden kunnen verschillen. Maar in het geval van CFP krijgt u beide: een cursus van wereldklasse en een redelijke vergoeding die u gemakkelijk kunt betalen. U hoeft slechts $ 700 te betalen om deze cursus te doen. Als je je nog steeds zorgen maakt over het curriculum, lees dan verder; u zult begrijpen waarom het een van de best beoordeelde cursussen ter wereld is.
Als je financiële problemen hebt gehad of iemand in de buurt ervan hebt zien lijden, zou je weten hoe het voelt. CFP biedt u niet alleen een lucratieve carrièremogelijkheid, maar door deze carrière kunt u veel mensen helpen hun financiële zeilen bij te stellen en hun spaargeld en nettowaarde in de loop van de tijd te vergroten. Hoe zou u het vinden als u een betrouwbaar iemand aan uw zijde heeft die voor uw financiële aspecten zorgt? U kunt al uw klanten hetzelfde vertrouwen en dezelfde voordelen bieden en hen helpen succesvol te zijn in hun financiën.
GVB is een zeer doordachte cursus . Er is niets aan het curriculum toegevoegd om het programma te verkopen. Zoals we al zeiden, heeft CFP vier E-opleidingen (goedgekeurd curriculum), examens (uitgebreid examen), ervaring (3 jaar praktijkervaring of 2 jaar stage-ervaring) en ethiek (strikte gedragscode). Wat heb je nog meer nodig in een professionele, wereldwijde kwalificatie? Als je pas afgestudeerd bent en erover denkt om iets anders te gaan doen, kun je CFP zeker proberen. Omdat het u zou helpen uw kernwaarden te versterken en u praktische hulpmiddelen zou leren om te gedijen in een carrière van financiële planning.
CFP is geen professional die in de loop van de tijd verouderd. Verwacht wordt dat het carrièrepad op het gebied van financiële planning in 2016 met 41% zal groeien. Denk er eens over na. Als u een CFP wordt en het groeit elk jaar bijna 50% in impact, groei en als industrie, hoe ver zou u dan kunnen bijdragen!
CFP biedt ook een groot inkomenspotentieel . Nee, het is niet eenvoudig om een CFP-certificering te krijgen. Maar niets komt gemakkelijk. Je moet hard werken voor alles dat bewondering verdient. CFP-certificering helpt u niet alleen meer mensen te helpen, maar het helpt u ook om een goed inkomen te verdienen.

Wat hebben topbedrijven te zeggen over CFP?

GVB is een kwalificatie die veel mensen niet nastreven. Misschien omdat er veel vereisten zijn of misschien zijn ze er niet zeker van dat ze er doorheen zouden gaan. CFP is een certificering die u allemaal nodig heeft als u deze wilt vrijgeven. Als u Chartered Accountant (CA), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Consultants (ChFC) bent of u beschikt over vergelijkbare kwalificaties, dan kunt u direct deelnemen aan het CFP-examen; anders moet u andere vereisten doorlopen die we eerder hebben genoemd.

Ongeacht de hardheid van deze certificering hebben veel mensen van topbedrijven of financiële topinstellingen ernaar gestreefd. Laten we eens kijken wat ze te zeggen hebben over de certificering -

Financiële fonteinen: je hebt misschien nog nooit van dit bedrijf gehoord, maar de oprichter en CEO van deze financiële instelling, Lazetta Rainey Braxton, heeft CFP gedaan en ze heeft ongelooflijke bewondering voor de cursus. Lanzetta zegt dat CFP een soort verantwoordingspartner is voor mensen die hun klanten helpen hun volledige potentieel in geldzaken te bereiken. Ze zegt dat je misschien het gevoel hebt dat de vereisten een beetje overbodig zijn, maar de waarheid is dat zonder die vereisten geen enkele CFP-professional in staat zou zijn om de standaard CFP-raad te bereiken die is vastgesteld om aan de behoeften van de klanten te voldoen.

Ameriprise Financial: Financieel adviseur en Associate Vice President van Ameriprise Financial, Jeff Crompton dacht dat CFP gemakkelijker te vereffenen zou zijn. Maar later, toen hij lessen volgde, realiseerde hij zich dat CFP een heel ander balspel is. En het gaat niet alleen om financiële planning; CFP leert iemand eerder om in aanmerking te komen voor een uitgebreide financiële planning. Hij zei ook dat hij slechts 6 mensen in zijn omgeving heeft gevonden die zichzelf kunnen positioneren als uitgebreide financiële planners en CFP- en CFA-kwalificaties hebben.

Merrill Lynch: Dwight Mathis, hoofd New Advisor Development, Merrill Lynch zegt dat Chartered Financial Planner een premium, professionele aanduiding is en buitengewone waarde creëert voor mensen die de cursus volgen en voltooien. Dus, zei hij, is CFP een vast onderdeel geworden van de ontwikkelingsprogramma's van Merrill Lynch.

Van de bovenstaande ingangen vallen maar een paar dingen op -

CFP is een eersteklas, uitstekende professionele cursus die haar studenten voorbereidt op een uitstekende loopbaan in financieel advies
CFP is voor mensen die duidelijk zijn over financiële planning en vooruit willen komen in dezelfde branche en een goed salaris willen verdienen.
Het curriculum van CFP is alomvattend en het is niet voor angsthazen om CFP te proberen.
CFP helpt u om uzelf goed te positioneren als een uitgebreide financiële planner die de klanten kunnen vertrouwen en waarmee u zaken kunt doen.

CFP-examenformaat

Zoals we al vermeldden, moet je aan een aantal eisen voldoen (educatief en qua ervaring). Als u zich aan deze vereisten houdt, kunt u het examen afleggen. Er zijn een paar dingen waar u zich aan moet houden met betrekking tot de duur van het CFP-examen -

Om het CFP-certificeringsexamen te halen, moest u eerder een marathon-examen afleggen. De duur van het examen was 10 uur. Van de 10 uur moest je op vrijdag een sessie van vier uur volgen en op zaterdag konden nog twee sessies van elk drie uur worden geregeld. En je moest 285 vragen beantwoorden. Maar vanaf november 2014 is de examenvorm gewijzigd. Het is nu 7 uur examen. Van de 7 uur moet u twee examens van 3 uur afleggen. Tussendoor krijg je 40 minuten pauze. Nu moet u 170 vragen beantwoorden. Het is aanzienlijk eenvoudiger omdat u slechts één niveau nodig heeft om te wissen.

De test zou een geautomatiseerde test zijn. De normale uren voor de test zijn tussen 8 uur 's ochtends. Tot 17.00 uur. Examengeld wordt niet gerestitueerd. Als u niet slaagt voor het examen, moet u wachten tot het volgende venster van het examen. U kunt tijdens uw leven maximaal 5 keer proberen. Kandidaten die voor 1 januari 2012 vier of meer keer hebben deelgenomen aan het examen, krijgen maximaal twee extra pogingen. Zodra u het examen hebt afgerond, krijgt u een melding op het scherm over geslaagd / niet geslaagd en ontvangen de niet-geslaagde kandidaten een diagnostisch rapport van hun examenprestatierapport met hun sterke en zwakke punten.

CFP Belangrijkste onderwerpen en gewicht

Voor het examen moet u 170 vragen beantwoorden. Elke vraag zou worden gekoppeld aan de volgende hoofdonderwerpen. Naast de onderwerpen wordt er voor elk onderwerp ook een gewichtspercentage vermeld.

De examenvragen integreren taken uit de lijst van Job Task Domains van de CFP Board. Dit zijn als volgt -

Tot stand brengen en definiëren van de relatie klant-planner
Informatie verzamelen die nodig is om de opdracht uit te voeren
Analyseren en evalueren van de huidige financiële status van de klant
De aanbeveling (en) ontwikkelen
De aanbeveling (en) communiceren
Implementatie van de aanbeveling (en)
Monitoring van de aanbeveling (en)
Oefenen binnen professionele en regelgevende normen

CFP-examenregistratieproces

U kunt zich in vier eenvoudige stappen registreren voor het CFP-examen. Hier is het -

Maak een online CFP Board-account aan op CFP.net/account
Log in op uw CFP Board-account en vul het examenregistratieformulier in
Dien de betaling van het inschrijfgeld voor het examen in
Plan uw testafspraak met Prometric

CFP examengeld

De structuur van de vergoedingen is sinds maart 2020 bijgewerkt. Nu is het standaard inschrijfgeld US $ 825. Maar als u een vroege vogelregistratie doet, kunt u gebruik maken van de korting. Dit betekent dat als u de registratie 6 weken voor de registratiedeadline doet, u $ 725 moet betalen. Tegelijkertijd moet u meer betalen als u te laat komt. Stel dat u de registratie net voor 2 weken (of tijdens de laatste 2 weken) van de registratiedeadline doet, dan moet u $ 925 betalen.

GVB-examen slagingspercentage

Er zijn niet veel problemen om het GVB-examen te halen. In 2015 CFP-examenresultaten zijn de slagingspercentages voor CFP-studenten als volgt: 68,8% in maart 2015; 70,3% in juli 2015 en 64,9% in november 2015.

Laten we ook eens kijken naar de percentages voor 2012, 2013 en 2014.

U kunt dus begrijpen dat het behalen van het examen vrij eenvoudig is dan bij andere certificeringen. Maar u moet zich wel aan de voorvereisten houden. Het allerbeste voor uw 2016 CFP-examens.

CFP Examen Studiemateriaal

Examenreferentiemateriaal bestaande uit CFP-examenformules, CFP-examentabellen en voorbeeldexamenvragen worden verstrekt.

Strategieën om het CFP-certificeringsexamen te voltooien

Volg de onderstaande strategieën om CFP met vlag en wimpel te kraken -

Om met CFP te beginnen, heb je alleen een bachelordiploma nodig. Maar raad eens, als u een financieel planner wilt zijn die kan opvallen, moet u voor iedereen in uw branche nadenken. Onthoud dat degenen die als eerste beginnen, het voordeel hebben ten opzichte van degenen die halverwege of later in hun carrière beginnen.

U moet zich inschrijven voor een cursus in een college dat wordt gesponsord door CFP. U kunt hiervoor drie methoden gebruiken. Ten eerste kunt u naar een klaslokaal gaan en uw cursus afronden. Of u kunt het online doen. Of u kunt de cursus afronden door zelfstudie.

Na 11 maanden na afronding van de cursus moet u het examen afleggen. Het examen is verreweg het moeilijkst (het wordt genoemd door iedereen die het de eerste keer heeft geprobeerd), dus je moet die 11 maanden echt serieus nemen. U moet meerkeuzevragen beantwoorden, maar die zijn niet gemakkelijk te beantwoorden. U moet zich op alles verdiepen - van pensioenplanning tot vermogensplanning, van verzekeringen tot belastingplanning om de vragen te kunnen beantwoorden. Dus werk hard.

Nadat u voor het examen bent geslaagd, moet u zich houden aan de ervaringsvereisten. Je moet minimaal 3 jaar (6000 uur) fulltime ervaring hebben in financiële dienstverlening of je moet 2 jaar stage-ervaring hebben.

Aangezien u hoogstwaarschijnlijk zou werken terwijl u CFP studeert, moet u uw studie goed plannen. Onthoud dat zelfs als het slagingspercentage bij elk examen meer dan 60% is, het niet altijd gemakkelijk is. Je moet hard werken en diep gaan om de reeks financiële planningsmaterialen met betrekking tot belastingen, onroerend goed, verzekeringen, pensioen, enz. Te begrijpen. En je hebt maar 5 kansen in je leven.

Gevolgtrekking

Het geheim van CFP is om te kiezen wanneer u denkt dat u moet opvallen in de financiële planningsector. Nogmaals, CFP-certificering is niet voor elke liefhebber van financiën. Het is voor degenen die geïnteresseerd zijn in een carrière in financieel advies en gecertificeerde financiële planning.