Definitie van gediversifieerde beleggingen
Een gediversifieerde beleggingsportefeuille verwijst naar een beleggingsplan met een laag risico dat werkt als het beste verdedigingsmechanisme tegen financiële crises, aangezien het een belegger in staat stelt het hoogst mogelijke rendement te behalen door te beleggen in een combinatie van een combinatie van activa zoals aandelen, grondstoffen en vastrentende waarden. , enzovoort.
Soorten gediversifieerde beleggingen
Er zijn verschillende manieren waarop beleggingen kunnen worden gediversifieerd, waarvan sommige als volgt:
# 1 - Verschillende activaklassen
Verschillende soorten activaklassen presteren tijdens dezelfde economische gebeurtenis verschillend. Zo kunnen verschillende activaklassen, zoals aandelen, vastrentende beleggingen, grondstoffen, onroerend goed, contanten, enz. Worden opgenomen in een portefeuille voor gediversifieerde beleggingen, wat resulteert in een verlaging van het algemene risico.
# 2 - Verschillende individuele bedrijven
Afhankelijk van de verschillende factoren presteren verschillende individuele bedrijven verschillend in de markt. Er moet dus een mix van dergelijke bedrijven zijn om het algehele risico van de portefeuille te verkleinen.
# 3 - Andere industrie
De portefeuille moet een evenwicht hebben tussen meerdere bedrijfstakken in de economie, aangezien er bepaalde gebeurtenissen zijn die branchespecifiek zijn en als die gebeurtenis zich voordoet, zal de enige waarde van investeringen in die bedrijfstakken alleen maar afnemen. Je moet dus in verschillende industrieën beleggen, zodat het algehele risico in een portefeuille laag is.
# 4 - Verschillende geografische dimensies
De meeste beleggers hebben een voorkeur voor instrumenten die in hun thuisland zijn uitgegeven. Maar het is altijd gunstig om de portefeuille internationaal te diversifiëren, omdat een gebeurtenis die voor het ene land negatief is, mogelijk geen effect heeft op andere landen of een positief effect kan hebben op de andere landen. Dus als de investering geografisch gediversifieerd is, kan een verlies aan investeringen in één land worden gecompenseerd door internationale investeringen.
Voorbeeld van gediversifieerde beleggingen
Plots neemt de volatiliteit op de aandelenmarkt toe, en in dat geval bestaat de kans dat de mensen die in aandelen hebben geïnvesteerd een enorm verlies lijden. Als een persoon in dergelijke gevallen beleggingen houdt in een andere categorie van activa, zoals vastrentende beleggingen of directe eigendommen die geen invloed hebben op dezelfde gebeurtenis in dezelfde periode, zal het rendement dat uit deze beleggingen wordt gegenereerd, helpen om het algehele risico van de portefeuille en het afvlakken van het algehele rendement.
Voordelen van gediversifieerde beleggingen
Hieronder staan enkele voordelen van gediversifieerde beleggingen.
- De gediversifieerde beleggingen helpen het risico op verlies te minimaliseren, want als een belegging in een bepaalde periode niet goed presteert, kunnen andere beleggingen in de portefeuille beter presteren in diezelfde periode, wat helpt bij het verminderen van potentiële verliezen in verband met de beleggingsportefeuille als al het kapitaal wordt belegd onder een vergelijkbaar type belegging.
- Soms genereren de beleggingen mogelijk niet het verwachte rendement, dus in dat geval helpt de gediversifieerde belegging omdat men door diversificatie niet louter op één bron vertrouwt voor het genereren van de inkomsten, maar in gediversifieerde beleggingen.
- Als de investeringen goed gediversifieerd zijn, is er minder onderhoud nodig omdat zorg en aandacht vereist is om de investeringen goed te laten presteren en als er een risicovolle onderneming is, zal de enorme hoeveelheid tijd nodig zijn om de markten te observeren. Een goed gediversifieerde portefeuille is over het algemeen stabieler en minder opwindend, dus als ze eenmaal in een verscheidenheid aan klassen zijn gevestigd, kunnen ze er voor langere perioden blijven en hebben ze niet veel onderhoud nodig.
Nadelen van de gespreide beleggingen
Hieronder volgen de nadelen van gediversifieerde beleggingen.
- Als de beleggingen gediversifieerd zijn, zou hetzelfde slechts een gemiddeld rendement kunnen opleveren. Terwijl in het geval iemand een zekerheid heeft die plotseling pieken, hij een behoorlijk bedrag aan winst kan verdienen die er niet kan zijn in geval van gediversifieerde investeringen. Dit verzwakt de winst en zorgt ervoor dat de portefeuille er niet geweldig uitziet
- Bijkomende transactiekosten worden ook geassocieerd met gediversifieerde portefeuilles omdat men meer moet betalen om de portefeuille in evenwicht te houden voor het behoud van de diversificatie.
- Wanneer er verschillende activa in de portefeuille zijn, is het doorgaans moeilijker voor een persoon om deze te beheren, omdat er te veel investeringen in een portefeuille zouden zijn. Terwijl in het geval dat er slechts één effect is waarin wordt geïnvesteerd, het gemakkelijker zou zijn om hetzelfde te beheren.
- Soms neemt het algehele risico van de portefeuille toe vanwege de diversificatie, omdat de gediversifieerde belegger kan investeren in de zekerheid waarvan hij weinig of helemaal geen kennis heeft. Men dient altijd de nodige zorgvuldigheid te betrachten alvorens te investeren.
Belangrijke punten van de gediversifieerde beleggingen
- De diversificatiestrategie voor het beleggen in gediversifieerde activa combineert verschillende soorten beleggingen om een portefeuille samen te stellen.
- Deelnemingen in een portefeuille kunnen op verschillende manieren worden gediversifieerd, zoals het kan worden gediversifieerd op basis van activaklassen, sectorgewijs, bedrijfstechnisch en ook geografisch.
- Diversificatie beperkt het algemene risico van het portefeuillerisico, maar matigt tegelijkertijd ook de prestatie van de portefeuille, tenminste als deze op korte termijn wordt belegd.
Gevolgtrekking
Een gediversifieerde belegging is een mix van verschillende activa zoals aandelen, vastrentende effecten en grondstoffen met als doel het hoogste rendement te behalen tegen een minimaal risiconiveau. Diversificatieconcept werkt omdat alle verschillende soorten activa een verschillende reactie hebben met betrekking tot dezelfde gebeurtenis in de economie. Alle activa in de gediversifieerde beleggingen hebben geen correlatie met elkaar en in het algemeen kan de waarde van een ander type belegging stijgen als de waarde van een bepaald type belegging daalt.
Hierdoor wordt het algehele risico van de totale investeringen laag, aangezien er in elk geval bepaalde activaklassen zijn die voordelen opleveren en het verlies op andere activa compenseren, omdat het zelden voorkomt dat alle activaklassen een negatieve effect door een bepaalde gebeurtenis.
Gediversifieerde investeringen helpen investeerders bij het behalen van een soepeler en meer consistent rendement op de investeringen op de lange en middellange termijn. Wanneer het bezit van de persoon sterk is gediversifieerd in uiteenlopende soorten activa, zoals aandelen, obligaties, grondstoffen, onroerend goed en contanten, helpt dit bij het verminderen van het algehele risico van de portefeuille, aangezien elke activaklasse verschillende soorten sterke en zwakke punten vertoont. met betrekking tot risico en winstgevendheid.
Het aanhouden van bezit door een persoon in de meeste van deze activaklassen helpt hem dus bij het creëren van een stabiele portefeuille die vervolgens helpt om de waarde gedurende de periode te verhogen.
