Mutual Fund Analyst | Volledige beginnershandleiding

Mutual Fund Analyst vacaturetekst

Beleggingsfondsenanalist verwijst naar de persoon die het marktonderzoek of de marktanalyse, kwantitatieve en kwalitatieve analyse van de onderlinge fondsen uitvoert, de financiële overzichten van de verschillende entiteiten controleert om advies te geven aan hun klanten voor het nemen van gedegen investeringsbeslissingen.

Veel financiële professionals kiezen voor financiële modellen, investeringsbankieren en private equity-profielen. Maar als u wilt opvallen en een gedegen kennis van de aandelenmarkt wilt hebben, kunt u opvallen in de massa en ervoor kiezen om een van de meest lucratieve financiële carrièremogelijkheden te volgen. Ja, je raadt het goed. We hebben het over Mutual Fund Analyst.

De reden waarom we u dringend verzoeken dit te proberen (afhankelijk van uw bereidheid) is dat er een marktcrisis is voor het juiste talent. Er zijn meer dan 200 Asset Management Companies (AMC) die duizenden onderlinge fondsen hebben. Maar ze zijn niet genoeg gekwalificeerde personen om aan de rekening te voldoen.

Dus wat heb je nodig om analist voor beleggingsfondsen te worden?

Als analist voor beleggingsfondsen zou u werken onder een beheerder van beleggingsfondsen en zou u verantwoordelijk zijn voor onderzoek en marktanalyse, zodat de fondsbeheerders goede investeringsbeslissingen voor klanten kunnen nemen.

Nu is een beleggingsfondsanalist het startpunt, niet het einde. Als u ambitie en streven naar groei heeft, kunt u de komende jaren beheerder van beleggingsfondsen worden.

Klinkt goed?

Opleiding

U bent het ermee eens dat een gekwalificeerde analist van beleggingsfondsen een onderwijskwalificatie nodig heeft om in grote of kleine bedrijven te worden geplaatst. Dus hier is de lijst met opleidingen die u kunt bedenken als u een beleggingsfondsanalist wilt worden. Maar onthoud dat uw focus altijd zou zijn om meer te weten over onderlinge fondsen.

Het eerste criterium om een analist voor beleggingsfondsen op instapniveau te zijn, is om een bachelordiploma in financiën of een vergelijkbare discipline te hebben. Dat betekent dat als je een diploma hebt behaald in economie, boekhouding, belastingen, investeringsanalyse of financiën en rekeningen, je klaar bent om te gaan. Maar stop daar niet. Want om meer waarde toe te voegen aan uw organisatie, moet u meer waarde aan uzelf toevoegen.

Ga dus ook voor een masteropleiding. Als u een Master in Finance of MBA in Finance doet (dit is een betere optie), wordt u behandeld als meer gekwalificeerd voor de positie van analisten in beleggingsfondsen. Nu zou je MBA's in elk hoekje en hoek vinden. Dus probeer je MBA te doen bij een gerenommeerde B-School om op te vallen.

U vraagt zich misschien af wat u nog meer kunt doen. Dit is de deal. Als je CA kunt doen samen met een MBA in Finance, zou het een dodelijke combinatie worden. Je zou veel meer de voorkeur hebben dan je leeftijdsgenoten.

Stel dat u de wens heeft om niet vast te houden aan analisten voor beleggingsfondsen. Wat zou jij doen? Allereerst, als je een MBA in Finance hebt van een gereputeerd instituut en CA, ben je klaar om te gaan als analist voor beleggingsfondsen. Als je binnenkort fondsbeheerder wilt worden met een paar jaar ervaring, moet je gaan voor een CFA- of CFP-examen. Met deze benamingen kunt u opvallen als u binnen een paar jaar beheerder van beleggingsfondsen wilt worden.

We hebben een lijst gegeven van wat u kunt doen. Het is jouw taak om vooruit te plannen over je carrière, zodat je er klaar voor bent wanneer je de sprong moet wagen.

Werk verantwoordelijkheden

Onderwijs is een eerste vereiste. Maar u moet de gedetailleerde functieverantwoordelijkheden kennen om een idee te hebben over wat u moet doen. Dit zijn de verantwoordelijkheden die u moet afhandelen als analist voor beleggingsfondsen.

Laten we het eerst hebben over de primaire verantwoordelijkheden en daarna zullen we bespreken wat u nog meer moet doen.

Primaire verantwoordelijkheden

Allereerst moet u de financiële overzichten bekijken die zijn opgesteld door fondsaccountants voor investeringen en andere fondsen.
U moet ook zorgen voor de herziening van de dagelijkse swing-pricing, wat betekent dat u de aanpassingen van de intrinsieke waarde (NAV) voor grote fondsen moet volgen.
U moet ook een dagelijkse hedge-beoordeling uitvoeren. Dit betekent dat u de aflossings- en deviezenboekingen die door de fondsaccountants voor beleggingsfondsen worden afgedekt, moet controleren.
U moet ook de dagelijkse of maandelijkse handelsactiviteiten voor investeringsfondsen herzien.
Een groot deel van uw verantwoordelijkheden zou zijn om de due diligence van marktwaardeafstemmingen tussen de gegevens van de organisatie en de fondsaccountants te beoordelen. U moet ook een gedetailleerde portfolieafstemming uitvoeren van holdings en wisselkoersen voor alle fondscomplexen.
U moet een kwalitatieve en kwantitatieve analyse van beleggingsfondsen uitvoeren, zoals de rangschikking van schema's, onderzoek, prestatietoewijzing, enz.
U moet ook rapporten schrijven en kolommen opstellen om over de fondsen te praten.
U moet uw horizon blijven verleggen om meer te weten te komen over de beleggingsfondsensector, verschillende marktsectoren en fondsfamilies.
U moet onder meer het grote plaatje van de langetermijninvesteringsstrategie kunnen zien, zodat alle financiële adviseurs, marketingmanagers en besluitvormers samen kunnen werken om een gemeenschappelijk doel te bereiken.
U moet ook overleggen met het onderzoeksteam van het fonds om de beste investeringsopties en het inherente risico te verkrijgen. Omdat u een solide onderzoeksdatabase nodig heeft die ook een fondsaanbeveling en conclusie bevat.
U moet zich ook houden aan het investeringsbeleid van het bedrijf om opties voor beleggingsfondsen aan potentiële klanten aan te bevelen.
Ten slotte moet u op de hoogte blijven van de laatste trends op de markt voor onderlinge fondsen om uw expertise te vergroten en uw bedrijf te helpen de winst te vergroten.

Er zijn ook enkele andere verantwoordelijkheden waar u voor moet zorgen. Hier zijn ze -

U moet de dienstverleners van het fonds steunen.
Daarnaast dient u diverse taxatierapporten op te stellen en taxatiecontroles uit te voeren.
Vaak moet u misschien als individu verantwoordelijkheid nemen in plaats van onder toezicht te staan van fondsbeheerders. In dat geval moet u samen met de fondsbeheerder of de persoon die u kan begeleiden, zitten en begrijpen wat zij van deze functie verwachten. En houd je dan aan wat hij / zij ook zegt.
U moet ook contact onderhouden met wereldwijde serviceproviders.

Dit zijn de functieverantwoordelijkheden die u moet uitvoeren. Laten we nu eens kijken naar de vaardigheden die u nodig hebt om deze verantwoordelijkheden effectief uit te voeren.

Skill-sets vereist

Er zijn in totaal acht vaardigheden die je nodig hebt om de bovenstaande taken als een rockster uit te voeren. Bekijk deze acht vaardigheden en als u een beleggingsfondsanalist wilt worden, probeer dan hieraan te werken -

Gedegen kennis van boekhoudkundige grondbeginselen: boekhouding is de eerste stap naar een lucratieve financiële functie. Ja, boekhouding en financiën zijn verschillend in relevantie, maar boekhouding maakt deel uit van financiën. Ook in dit geval moet u gedegen boekhoudkundige kennis hebben. U moet weten hoe u naar balansen moet kijken, hoe u ratio-analyses moet uitvoeren, hoe u een winst- en verliesrekening en een kasstroomoverzicht moet opstellen. Zonder deze basisprincipes kunt u geen verantwoordelijkheden uitoefenen zoals de beoordeling van financiële overzichten die zijn opgesteld door fondsaccountants.

Kennis van beleggingsfondsen en kapitaalmarkten: dit is duidelijk. Omdat u een analist voor beleggingsfondsen wilt worden, moet u alles weten over beleggingsfondsen, de markten, de branche, welke goede rendementen behalen en waarom. U moet elke sleutelindicator grondig doen en begrijpen, zodat u uw fondsbeheerder kunt helpen deze te creëren.

Gedegen analytische vaardigheid, redenering en detailgerichtheid: zoals u kunt zien in de functieverantwoordelijkheden, bestaat een groot deel van uw activiteiten uit het doornemen van verschillende verklaringen en grafieken. Als je niet goed bent met cijfers en geen detailgerichtheid hebt, mis je misschien belangrijke details die je bedrijf later veel meer kunnen kosten. U moet dus een pixelweergave (detailoriëntatie) ontwikkelen, evenals de mogelijkheid om de rapporten, verklaringen en grafieken te analyseren.

Sterke mondelinge en schriftelijke communicatieve vaardigheden: veel financiële jongens negeren dit deel. Maar als u een beleggingsfondsanalist wilt worden, moet u sterke mondelinge en schriftelijke communicatieve vaardigheden ontwikkelen om rapporten te kunnen schrijven, columns te schrijven en speciale rapporten te maken voor specifieke vereisten van de klanten. Mogelijk moet u ook telefonisch of persoonlijk met klanten omgaan. Als je niet zowel mondelinge als schriftelijke vaardigheden hebt, zou het moeilijk voor je zijn om op je maximale niveau te presteren.

Grote kennis van geavanceerde Excel: het belang van Excel in de professionele wereld kan niet genoeg worden benadrukt. Dat weet je al. Maar alleen Excel is niet voldoende. U moet een meester zijn in geavanceerde Excel om al uw functieverantwoordelijkheden te kunnen vervullen.

Sterke teamwerkethiek: je zou werken in een omgeving waar iedereen van elkaar afhankelijk zou zijn. Zonder op elkaar te vertrouwen, zou het gemeenschappelijke doel niet worden bereikt, namelijk de tevredenheid van klanten. Dus je moet het individuele ego loslaten en gefocust zijn op het gemeenschappelijke doel, zodat je een belangrijke rol kunt spelen bij het bereiken van het gewenste doel.

Passende maatregelen nemen om risico's te beperken: De klanten die voor maximale voordelen afhankelijk zijn van u en uw team, moeten worden bediend op een manier die hun risico's tot een minimum beperkt. Daarom moet u risico's op alle niveaus beperken en elk document zorgvuldig onderzoeken om fouten te verminderen. U moet ook op de hoogte zijn van investeringssuggesties, portfolio en mogelijke conclusies.

Precisie en nauwkeurigheid: dit is het geheim van dit vak. Je kunt niet in alles perfect zijn, maar je doel zou moeten zijn om zoveel mogelijk nauwkeurigheid en precisie te bereiken die je kunt bereiken.

Als u een gekwalificeerde analist voor beleggingsfondsen wilt worden, zijn de bovenstaande acht verplicht. Je moet hard werken om ze te ontwikkelen.

Een vergoeding

Dit is nu het meest lucratieve deel. Laten we het hebben over de vergoeding van een beleggingsfondsanalist.

De vergoeding die u als analist voor beleggingsfondsen zou krijgen, hangt af van wat voor soort ervaring u heeft. Ben je net afgestudeerd? Of heb je een paar jaar ervaring in het andere financiële domein? Of heb je een paar jaar als analist voor beleggingsfondsen gewerkt? Voor elk geval zou het salaris anders zijn.

Als je in de VS bent, zou het salaris drastisch anders zijn. Het gemiddelde jaarsalaris van een beleggingsfondsanalist in de VS ligt rond de $ 65.000 tot $ 75.000 per jaar

Als je 1-2 jaar ervaring hebt als analist in financiën, zou je in India ongeveer INR 5-6 lakhs per jaar kunnen krijgen. Als je meer ervaring hebt (5+ jaar), kun je ongeveer INR 10-15 lakhs per jaar krijgen, afhankelijk van de organisatie waarmee je werkt.

Beyond Mutual Fund-analist

Velen van jullie zouden graag willen streven om meer te zijn dan een beleggingsfondsanalist. Ja, dat kan. Er zijn bepaalde dingen waar u zich aan moet houden -

U moet minimaal 10-12 jaar ervaring hebben als analist voor beleggingsfondsen.
U moet een schat aan kennis hebben op het gebied van investeringen, onderlinge fondsen, kapitaalmarkten en boekhouding.
U bent klaar om meer verantwoordelijkheden op zich te nemen en vermogende klanten rechtstreeks te bedienen.
Dit is optioneel, maar als je het hebt, zou niets zo zijn. U moet gaan voor een CFA- of CFP-kwalificatie, zodat u over voldoende tools beschikt om de extra verantwoordelijkheden als beheerders van beleggingsfondsen aan te pakken.

Als beheerder van beleggingsfondsen zou uw belangrijkste verantwoordelijkheid zijn om het geld van investeerders te investeren in waardige investeringen zoals aandelen, obligaties en andere financiële instrumenten. Je moet als individu werken en ook binnen een periferie van andere analisten en fondsaccountants, die je de gegevens zullen geven die je nodig hebt om het laatste gesprek aan te nemen.

Het werk van een beheerder van een beleggingsfonds is hectisch, maar je zou worden gerespecteerd door iedereen in het team en je zult veel autonomie hebben voor je ervaring in een beleggingsfonds.

In de uiteindelijke analyse

Nu weet u wat u moet weten om een gekwalificeerde analist voor beleggingsfondsen te worden. Het enige dat u nu hoeft te doen, is de eerste stappen te zetten. Als je financiële studenten bent, moet je meer te weten komen over onderlinge fondsen en kun je jezelf inschrijven voor een masterdiploma in financiën of een MBA in financiën. Als u streeft, plant en actie onderneemt, ligt het doel niet ver voor u.