Personal Banker Job - Rollen en verantwoordelijkheden
Personal Banker Functieomschrijving omvat het assisteren van de klanten op verschillende gebieden, zoals het openen van spaar- en betaalrekeningen, het oplossen van de verschillende problemen van de klanten, het presenteren van de verschillende producten en diensten die beschikbaar zijn voor de bestaande en potentiële klanten, het investeren in depositocertificaten , enzovoort.
Een personal banker is een professional die de persoonlijke rekeningen van zijn klanten verzorgt, meestal bij retailbankingafdelingen en bij grote financiële instellingen. Ze zijn bedreven in het kennen van de markten om hun klanten te ondersteunen en beschikken over goede besluitvorming en analytische vaardigheden.
Wat doet een Personal Banker?
De primaire taakomschrijving van de persoonlijke bankierbaan wordt hieronder gegeven:
- Ondersteuning van klanten bij het openen van rekeningen;
- Beheren van de dagelijkse vragen van de klant met betrekking tot hun respectieve persoonlijke account;
- Inzicht in de behoefte van de klant met betrekking tot een nieuw of bestaand product dat wordt aangeboden door de bank of financiële instelling;
- Introductie en marketing van nieuwe producten aan het klantenbestand inclusief uitleg van voordelen;
- Algemeen beheer van de persoonlijke accounts van de klant;
- Streef ernaar om een nieuwe klantendatabase te creëren door marketingtechnieken toe te passen.
Een paar secundaire functieomschrijvingen van de personal banker zijn opgenomen:
- Klanten adviseren bij de keuze van het beste alternatief voor beleggen;
- Advies geven over toekomstige eisen aan de klant;
- Het bijhouden van rekeningen van de klanten en hen proactief begeleiden om eventuele vergoedingen of kosten als gevolg van wanbetalingen en dergelijke te vermijden.
In feite kan een baan als persoonlijke bankier volledig subjectief zijn, afhankelijk van de relatie tussen de klant en zijn persoonlijke bankier - de persoonlijke bankier kan optreden als een metgezel voor de behoefte van de klant en hem het beste en het slechtste voorstellen.
Personal Banker Job - kwalificatie vereist
Een persoonlijke bankier moet uitstaan in rekeningen en financiële analyse. Daarom is een Bachelor in Finance (of een bachelor in finance-gerelateerd onderwerp) nuttig. Desalniettemin is een andere graad in afstuderen acceptabel, maar de post-afstuderen vereist een financiële studie.
De aspirant-personal banker moet in het bezit zijn van de kwalificaties van persoonlijke bankiers in de onderstaande vakken (bij voorkeur met een basisdiploma):
- Accounts
- Financiële analyse
- Wiskunde
- Statistieken
- Economie
- Kwantitatieve studie
- Risicomanagement
Vaardigheden voor Personal Banker Job
bron: recruiting.ultipro.com
De basisvaardigheden van een personal banker zijn hieronder vereist:
- Boekhoudkundige vaardigheden en goede analytische technieken
- Goed in berekeningen
- Verkoop- en klantenservicetechnieken
- Goede communicatie- en presentatievaardigheden moeten sterke ineffectieve positieve communicatie zijn met overtuigende vaardigheden
- Sterk vermogen om doelen te bereiken en deadlines te halen
- Goede leiderschapsvaardigheden
- Basiskennis over boekhouding of aanverwante software is altijd een pluspunt
- Begrijpen hoe de markt werkt en de klant effectief moet kunnen begeleiden
- Inzicht in producten die op de markt verkrijgbaar zijn en door uzelf worden aangeboden
Carrièremogelijkheden
Een persoonlijke bankier kan zijn weg banen in retailbankieren, investeringsbankieren of financiële instellingen zoals vermogensbeheer- en fondsbeheerbedrijven. Deze industrie is een enorme markt (of ik moet vermelden dat ze een van de grootste markten zijn in het bestaande financiële veld naast de door de overheid aangeboden markt) en heeft veel groeipotentieel. Het biedt ook individuele groei in termen van persoonlijke bankiersvaardigheden, kennis, persoonlijke financiën en persoonlijkheidsontwikkeling.
- Men kan hun persoonlijke carrière als bankier beginnen; doorgaan met het verkennen van nieuwe producten, en hun effectiviteit, aangeboden door hun instelling en op de markt; goede contacten leggen met hun klanten; het bankmodel begrijpen, end-to-end transacties; en neem dan een beslissing (als ze een bepaald verzadigingsniveau bereiken) om door te gaan of verder te gaan.
- Verderop kunnen ze rollen in instellingen voor fondsbeheer of vermogensbeheer verkennen - ze kunnen hun verworven kennis en vaardigheden gebruiken om fondsen en portefeuilles te beheren die worden gehouden door HNI's (High Net Worth Individuals) die het klantenbestand van dergelijke instellingen vormen; zij kunnen dergelijke klanten adviseren over hoe hun beleggingen in de toekomst het beste voor hen kunnen blijken te zijn.
- Een andere carrièresstop voor een persoonlijke bankier kan zijn om ervoor te kiezen om financieel adviseur of financieel adviseur te worden. Dit zijn privéadviseurs die financiële producten en diensten leveren aan particulieren en bedrijven. In bepaalde delen van de wereld moeten ze licenties of diploma's hebben voordat ze kunnen beginnen met oefenen. Afhankelijk van hun licentie mogen ze hun producten op de markt brengen. Dit is vereist omdat elk product een bepaald niveau van complexiteit heeft - een paar ervan kunnen zo gecompliceerd zijn dat een gewone man blunders kan maken als hij hetzelfde te pakken krijgt, maar weinig idee heeft van hoe het werkt, en dit zou de economie als geheel. Enkele van de producten zijn ook duur vanwege hun complexiteit. Men kan echter met iets basaals beginnen en met het verstrijken van de tijd langzaam hogere niveaus bereiken.
Laatste gedachten
Als je de intentie hebt om deze persoonlijke bankiervaardigheden te noemen, en je bezit hiervoor een geschikte graad, dan zou je over deze rol moeten nadenken, en wie weet krijg je een perfecte persoonlijke bankiersbaan die speciaal voor jou bedoeld is. Voordat u met iets begint, moet u over een paar dingen nadenken -
- Begrijp de rol heel goed, inclusief de eisen - u moet niet beseffen dat u op het verkeerde pad bent.
- Ken uw prioriteiten in de carrière van een persoonlijke bankier - denkt u dat u dit op dit moment in de tijd moet doen, of kunt u voor een tijdje een alternatieve aanpak bedenken en dit na een bepaalde tijd voortzetten? Plan dienovereenkomstig!
- Probeer te bepalen wat je ambities zijn en hoe je eruit wilt zien als je de toekomst ziet - als dit je droomrol is, ga dan verder met wat nodig is, denk anders nog eens goed na!
- Begrijp wat ervoor kan zorgen dat u het doel bereikt waar u naartoe gaat - selecteer de beste aanpak voor u en op het juiste moment, wat haalbaar is voor u en wat het beste is om u in de juiste positie te brengen. Ken jezelf!
- Alles gezegd en gedaan, maar kies de best betalende banen voor persoonlijke bankiers - er moet tenslotte voor de financiën worden gezorgd. De best betalende personal banker-banen die u onder uw hoede hebt, is wat u moet nastreven.
