CFP versus CWM - wat is een betere referentie?

CFP versus CWM

Het kiezen van de juiste carrière is nooit gemakkelijk geweest en ik ben er zo zeker van dat het nog moeilijker is als je geen idee hebt van de professionele cursussen waarover je geen informatie hebt. Laten we een gemeenschappelijk debat aan gaan over CFP (Certified Financial Planner) versus CWM (Chartered Wealth Manager)

We zullen het volgende in dit artikel bespreken -

    GVB versus CWM-infographics


    Leestijd: 90 seconden

    Laten we het verschil tussen deze twee streams begrijpen met behulp van deze CFP versus CWM Infographics.

    CFP versus CWM Samenvatting

    SectieCFPCWM
    Certificering georganiseerd doorCFP wordt georganiseerd door Certified Financial Planner Board of Standards of het CFP-bestuurCWM wordt georganiseerd door de American Academy of Financial Management of de AAFM
    Aantal niveausCFP is een eenmalig onderzoek verspreid over 2 dagen van ongeveer 10 uur. CWM moet op twee niveaus worden gewist
    Wijze van onderzoekCFP is een online examen dat wordt gespreid over 2 dagen gedurende 10 uur CWM zijn weer online examens
    ExamenvensterWordt driemaal per jaar gehouden in 14-21 maart 2017

    11-18 juli 2017 en 7-14 november 2017

    CWM-examens zijn beide gepland volgens Pearson Vue.
    Onderwerpen• Algemene principes van financiën en financiële planning

    • Verzekeringsplanning

    • Planning van personeelsbeloningen

    • Planning van investeringen en effecten

    • Planning van staats- en federale inkomstenbelasting

    • Planning van vermogensbelasting, schenkbelasting en overdrachtsbelasting

    • Planning van activabescherming

    •Pensioen planning

    •Vastgoed planning

    • Financiële planning en advies

    CWM bestrijkt kapitaal en de financiële markt, op basis van de principes van financiële dienstverleners, investeringen en portefeuillebeheer en andere kennis van financiële markten.
    Pass percentageIn 2016 was het totale slagingspercentage 70 procent50% punten bij alle onderwerpen zonder negatieve markering
    VergoedingenDe werkelijke kosten van het CFP-examen bedragen $ 695, maar u kunt tot zes weken voor de datum een ​​aanvraag indienen. Als u dat doet, bedragen uw kosten $ 595.

    Als u zich in de laatste twee weken vóór de datum aanmeldt, bedragen uw CFP-examenkosten $ 795.

    Het inschrijfgeld is 400 $ inclusief toegang tot het studiemateriaal.
    Vacatures / functietitelsCFP juridisch financieel planner, vermogensplanner, investeringsplanner, verzekeringsplanner, belastingadviseur, enz CWM portefeuille- en vermogensbeheerder, vermogensbeheerder, makelaar en marktanalist, hoofden financiële rekeningen, financieel controller, private banker, enz.

    Wat is Certified Financial Planner (CFP)?


    Deze cursus geeft u een cijfer of een professionele certificering van een financieel planner. De cursus wordt verleend door de Certified Planner Board of Standards of het CFP-bestuur dat gevestigd is in de VS. Deze cursus is beschikbaar bij 25 andere organisaties die bij dit bestuur zijn aangesloten. Organisaties die buiten de VS zijn gevestigd, worden aangemerkt als de internationale eigenaren van CFP.

    Om geautoriseerd te zijn om deze aanduiding te gebruiken, moet de kandidaat een doorlopende certificeringsvergoeding betalen, samen met het voldoen aan de opleidingscriteria van de cursussen, verschijnen voor examens, de financiële planning ervaren en natuurlijk de ethische normen volgen door de ethische code te volgen. Zowel de VS als het VK hebben verschillende specificaties om dit certificaat te verkrijgen.

    Wat is Chartered Wealth Manager (CWM)?


    CWM-certificering wordt gegeven door AAFM, de American Academy of Financial Management die is gevestigd in de VS. Deze gecertificeerde raad reikt ook andere certificaten uit. De belangrijkste focus van deze cursus is het concentreren op de theorie van het kapitaal en de financiële markt, de principes van financiële dienstverleners, investeringen en portefeuillebeheer en andere financiële marktkennis naast het beroep.

    De voltooiing van CWM is een garantie dat u de volgende financiële managementtaken zeker naar behoren kunt uitvoeren.

    1. Het meten van de waarde van alle beursgenoteerde bedrijven
    2. Maak analyses van financieel vermogen
    3. Begrijp de tijdshorizon van portfoliobeheer
    4. Breng de opbrengsten en risico's op de juiste manier in evenwicht
    5. Kijk en identificeer marktkansen
    6. Behandel en beheer marktproducten
    7. Verwerkt assetallocaties
    8. Beheer klanten en hun vereisten

    Examenvereisten voor CFP en CWM


    CFP

    Om CFP te zuiveren, moet de kandidaat aan de volgende examenvereisten voldoen

    1. De kandidaat moet een examen afleggen dat gespreid is over 2 dagen gedurende ongeveer 10 uur, waarin hij een ontelbaar aantal vragen met meerdere keuzes moet oplossen. Dit examen kan zeker niet lichtvaardig worden opgevat.
    2. Het examen wordt drie keer per jaar op verschillende vaste locaties gehouden, namelijk maart, juli en november.
    3. Het examengeld dient betaald te worden om voor dit examen te verschijnen. Het is ook belangrijk om te weten dat als u niet alleen kunt studeren of als u een probleem heeft met het begrijpen van de onderwerpen, u hulp moet zoeken.

    CWM

    Om het CWM-examen af ​​te leggen, moet u aan de volgende verwachtingen van de cursus voldoen

    1. U moet examen van niveau I en niveau II afleggen. De inschrijving voor dit examen gebeurt op de website van AAFM.
    2. Voor inschrijving voor dit examen wordt een bepaalde vergoeding gevraagd.
    3. Om in aanmerking te komen voor dit examen, moet u 3 jaar geldige ervaring hebben in hetzelfde vakgebied.
    4. Geschiktheidscriteria omvatten ook een diploma in economie, belastingen en vermogensbeheer.

    Waarom CFP nastreven?


    Als u goed bent in klantenbeheer, vooral goed in financiële planning voor uw klanten door hun geld, hun investeringen, enz. Te beheren, moet u CFP nastreven om waarde toe te voegen aan uw talent en uw kennis. U kunt binnen de organisatie aan individuele klanten werken en hun doelstellingen op korte en lange termijn behartigen. Met behulp van uw CFP-kennis kunt u uw klanten begeleiden bij vermogensplanning. Wettelijke beperkingen, financiële wetten, investeringsplanning, belastingplanning en verzekeringsvoordelen, enz.

    CFP geeft u de mogelijkheid om de zaken van de klant te begrijpen om de klant een complete financiële oplossing te bieden. De morele verantwoordelijkheden van een CFP zijn de voorbereiding om de klant te interviewen over zijn financiën, inkomen en uitgifte van zijn geld, dienovereenkomstig een financieel plan op te stellen, het plan uit te voeren en de uitkomst van het plan te bewaken.

    U kunt als zelfstandige werken, of in een organisatie werken als financieel adviseur, deze organisaties kunnen een verzekeringsmaatschappij, een bank, een beleggingsfonds of een AMC zijn.

    Waarom streven naar CWM?   


    Als je werkt als portefeuille- en vermogensbeheerder, of vermogensbeheerder, of zakelijke accountmanager, makelaar en marktanalisten, enz., Zal deze graad, dat wil zeggen de CWM, je carrière zeker een boost geven door waarde toe te voegen aan je cv.

    Na voltooiing van CWM kunt u ervoor zorgen dat u zeker in staat bent om de waarde van alle beursgenoteerde bedrijven te beoordelen, als financieel vastgoedanalist te fungeren, de tijdshorizon van portefeuillebeheer te begrijpen, de risico's en opbrengsten van de activa in evenwicht te brengen, de kansen van de markt, marktproducten begrijpen, de allocatie van activa afhandelen en natuurlijk klanten beheren.

    U kunt in hetzelfde bedrijf blijven werken of van baan wisselen. Na afronding van CWM kunt u ook uw eigen bedrijf starten. CWM geeft het volledige potentieel aan uw vaardigheden en kennis.

    Andere veel voorkomende artikelen over carrièrekeuze -

    • CFP en MBA - wat is beter?
    • CFP en CMA - verschillen
    • CIMA of CFP - Vergelijk
    • Claritas versus CFP

    Wat nu?

    Als je iets nieuws hebt geleerd of de post leuk vond, laat dan hieronder een reactie achter. Laat me weten wat je denkt. Veel dank en wees voorzichtig. Veel plezier met leren!