Waar quants en financiën samenvallen, leidt dat punt tot een lucratief beroep. En dat is Quantitative Financial Analyst. Het is een van de meest gewilde beroepen in het huidige scenario, omdat alleen professionals van hoog kaliber aan de oppervlakte kunnen krabben.

Toen een kwantitatieve financieel analist werd gevraagd wat het enige is dat deze carrière onderscheidt van anderen, zei hij dat het "het vermogen is om oké te zijn als hij niet weet" en om " jezelf voor te bereiden om zoveel mogelijk te weten". U kunt dus begrijpen dat dit beroep een persoon nodig heeft die logisch is in de kern en die niet veel moeite heeft gedaan om meer te weten.

In deze carrière is het jouw taak om door de enorme databases te kijken en patronen te ontdekken, zodat je risico's kunt verminderen en winst kunt vergroten. Maar voordat u ooit besluit om voor deze carrière te gaan, moet u weten of deze carrière bij u past of niet. Om in deze carrière te kunnen gedijen, moet je op een basisniveau geweldig zijn in vier specifieke vakken: wiskunde, data science of software, financiën en applicatie-ontwikkeling.

In dit artikel bespreken we hoe u een kwantitatieve financieel analist kunt worden. We beginnen met onderwijs en terwijl we verder gaan, zullen we praten over functieverantwoordelijkheden, vereiste vaardigheden, compensatie en ten slotte bieden we u een gids om de eerste stappen te zetten om een kwantitatieve financiële analist te worden.

Laten we beginnen.

Aanbevolen cursussen

Modelleringscursus voor financiële analisten
Kredietrisico online cursus
Online training voor projectfinanciering

Kwantitatieve opleidingsvereiste voor analisten

Zoals eerder vermeld, moet je enorme gegevens analyseren en doorzoeken om patronen te begrijpen, je hebt tools nodig om tot conclusies te komen.

bron: bankofamerica.com

Dus een juiste opleiding zou je die tools geven om die taken uit te voeren. Hier is waar je naar moet streven -

Een bachelordiploma in financiën of wiskunde / wetenschappen is een must.
Masters Degree - Als je een kwantitatieve financiële analist wilt worden, is het moeilijk om een baan te krijgen door alleen maar af te studeren. Je moet ook meesters doen. Voor masters kun je specialisaties doen in meerdere velden. Je kunt bijvoorbeeld een masterdiploma in kwantitatieve financiën halen of je kunt gaan voor financiële engineering. Mocht je niet kunnen beschikken over deze specialisaties, dan kun je terecht voor een verwant veld aan quants, namelijk een master in natuurkunde / statistiek / wiskunde.
Duale programma's - Uw doel zou moeten zijn om een duaal programma te vinden dat zowel kwantitatieve financiering als toegepaste wiskunde biedt. Je kunt een major en een minor volgen. Als je deze twee niet in dezelfde opleiding krijgt, kun je een major in kwantitatieve financiën en een minor in economie volgen. Zelfs dat is voldoende.
Computerprogrammering - Een andere optie die u kunt nemen, is computerprogrammering gaan doen en een cursus investeren. Veel studenten die een kwantitatief financieel analist willen worden, doen dat.
Ph.D. - Je moet jezelf niet stoppen bij de masteropleiding. Veel werkgevers nemen alleen sollicitanten in dienst die een relevante doctorstitel hebben. Overweeg dus om een Ph.D. terwijl je werkt.
Meerdere stages - Er is nog een andere optie. Het bestuderen van al deze vakken zou even duren. Wat je kunt doen is meerdere stages volgen om de basis van alle vakken op praktisch niveau te leren en je studie voort te zetten. Zodat u, wanneer u uw studie voltooit, enige praktische ervaring zou hebben om aan de gereputeerde werkgevers te laten zien.

Onderwerpen die u als kwantitatief analist moet kennen

Er zijn veel vakken die je moet bestuderen. En er is geen einde aan leren in dit beroep. Maar hier is een lijst met onderwerpen die u moet kennen om uw taken als kwantitatief financieel analist te kunnen uitvoeren:

Statistieken
Lineaire algebra
Boekhouding
Financiële rapportage
Calculus
Economie
Computer programmeren
Financiële markten
Financiële modellering
Investeringen
Financiële analyse

Er zijn er nog veel meer toe te voegen. Maar dit zijn de belangrijkste onderwerpen die u nodig heeft om goed grip te krijgen.

Aanbevolen certificeringen voor kwantitatieve analisten

Er zijn slechts twee certificeringen die u zullen helpen gedijen in deze carrière. En dat is CFA van CFA Institute, VS, en Certificate in Quantitative Finance (CQF).

bron: monster.com

CFA

Dit beroep is de combinatie van meerdere vaardigheden en investering is een van de belangrijkste onderdelen. Geen enkele certificering kan u zoveel kennis en expertise bieden dan deze CFA-examens.
CFA biedt u algemene kennis van bedrijfsfinanciering, boekhouding, financiële analyse, vastrentende waarden, derivaten, alternatieve beleggingen, beleggingsbeheer, portefeuilleanalyse en meer.
CFA-certificering wordt binnen de financiële sector beschouwd als de gouden standaard.

CQF

CQF is een parttime Financial Engineering-programma dat kan worden voltooid als een enkel programma van zes maanden of kan worden opgesplitst in niveaus van 2-3 maanden
Het biedt diepgaande training in derivaten, IT, kwantitatieve handel, modellering van risicobeheer, verzekeringen en meer.
CQF geeft u een voorsprong op anderen omdat het u zal helpen de handelsgeheimen te leren kennen en u een ervaring zal geven van hoe kwantitatieve financiële analisten moeten werken in een reële omgeving.

Dus als je het goed wilt doen, naast al het educatieve diploma, overweeg dan om beide certificeringen zo vroeg mogelijk in je carrière te behalen.

Functieverantwoordelijkheden van kwantitatieve analisten

functieverantwoordelijkheden kunnen verschillen naargelang de werkgever en het beleid van het bedrijf. Maar er zijn bepaalde dingen die niet veel zouden veranderen. Dus hier is de lijst met taken die een kwantitatieve financiële analist moet uitvoeren -

Modelbeslissingen nemen: Als kwantitatieve financiële analist moet u beslissingen nemen over modellen. Om dat te doen, moet u onderzoek doen, markttrends analyseren, statistieken bekijken en uiteindelijk een weloverwogen beslissing nemen.

Kwantitatieve modellen ontwikkelen: het zou uw taak zijn om complexe kwantitatieve modellen te ontwikkelen en te implementeren, bijvoorbeeld modellen voor het verhandelen van aandelen. Je moet ook analytische tools en software kunnen ontwikkelen.

Statistische analyses uitvoeren: Uw taak als kwantitatieve analist is om dagelijks / regelmatig statistische analyses uit te voeren, zoals risicoanalyses, prijsstelling van leningen, standaardrisicomodellering, enz.

Coderen: u moet ook coderen. Dat betekent dat u gedegen kennis van computerprogrammering moet hebben. U moet bijvoorbeeld coderingstaken uitvoeren voor patroonherkenning of machine learning.

Modelspecificaties: Je moet ook voor modelspecificaties zorgen en verschillende methoden voor gegevensverzameling toepassen.

Testen: uw taak zou ook zijn om nieuwe modellen, producten en analyseprogramma's te testen.

Samenwerken: u moet ook samenwerken met wiskundigen, computeringenieurs en natuurkundigen om optimale strategieën te creëren. Samenwerking vormt de kern van deze job. Je kunt het niet zelfstandig doen.

Raadplegen: u moet ook overleggen met mensen die in hardcore finance zitten, zodat u handelsstrategieën, marktdynamiek en prestaties van het handelssysteem kunt bespreken.

Presenteren en interpreteren: het is ook jouw taak om gegevensresultaten te presenteren en te interpreteren aan klanten en senior management, zodat ze kunnen worden geholpen bij het verder ontwikkelen van strategieën.

Dit zijn de belangrijkste taken van een kwantitatieve financiële analist. Om te begrijpen hoe complex dingen zijn en om deze functieverantwoordelijkheden goed uit te voeren, moet u bijna alle bovengenoemde onderwerpen kennen.

Kwantitatieve analistenvaardigheden vereist

Laten we eens kijken naar de vaardigheden die nodig zijn voor de kwantitatieve analist. Het is natuurlijk een zware klus. Maar als u over de volgende vaardigheden beschikt, kunt u alle functieverantwoordelijkheden gemakkelijk aan.

Kunst van het toepassen van wetenschappelijke methoden om:

Dit is niet zo vergelijkbaar als het financiële domein. Dit is moeilijk. Omdat je een manier moet vinden om wetenschappelijke methoden en softwareprogramma's toe te passen op hardcore finance. Dat zou je kunnen doen als je uitgebreide kennis hebt van geavanceerde wiskunde, natuurkunde en quants en je hebt ook ervaring met het toepassen van deze methoden in enorme gegevens. Het is vooral jouw taak om via deze wetenschappelijke methoden een patroon te vinden en het patroon te analyseren. Met oefening en kennis zou je goed kunnen presteren.

Financiële vaardigheden

Financiële modellering
Portfolio Theorie
Boekhouding
Financiële analyse

Alfa-generatie en risicobeheer:

Zoals eerder vermeld, is het belangrijkste doel van deze positie ervoor te zorgen dat het risico van de klanten wordt verkleind en het genereren van winst wordt verhoogd. Dus hoe zou je dat doen? Door de investeringsmarkt beter te begrijpen. Daarom is het goed als u een CFA-certificering heeft. Als u een CFA heeft, zou het begrijpen van de investering gemakkelijker voor u zijn en zult u in staat zijn om alfa-generatie en risicobeheer effectief uit te voeren.

Risicomanagementvaardigheden

Kennis van kredietrisicoproducten
Aandelen- en rentederivaten
Vast inkomen
Monte Carlo-technieken

Technische vaardigheden (computerprogrammering):

Er zijn veel kwantitatieve financiële analisten die diepgaande kennis hebben van technische vaardigheden / computerprogrammering. Ze hebben vooral kennis van Python en C ++. Door hun technische vaardigheden te begrijpen en toe te passen, kunnen ze algoritmische handelsstrategieën implementeren. Zelfs zij gebruiken deze vaardigheden in complexe fondsen zoals een hedgefonds. Het is dus verplicht om computerprogrammeervaardigheden te verwerven om te kunnen gedijen als een kwantitatieve financiële analist.

Technische vaardigheden

C ++ (het wordt gebruikt voor hoogfrequente handelsapplicaties)
Python
Datamining
Java, .NET
VBA-macro's
Excel
MatLab, SAS
Object georiënteerd programmeren
Big data-modellering

Effectieve communicatievaardigheden:

U moet effectieve (meestal verbale) communicatie hebben om met het team en veel teamleden uit verschillende domeinen om te gaan en u te helpen het doel van het bedrijf te bereiken - klanttevredenheid. Om goed te communiceren, moet je weten hoe je moet luisteren naar de mensen die hardcore zijn in hun domein en je in je werk kunnen helpen om het patroon van een enorm algoritme te begrijpen.

Zachte vaardigheden

Onafhankelijke onderzoeksvaardigheid
Probleemoplossende vaardigheid
Vaardigheid om te werken onder druk
Samenhang

Wiskundige en onderzoeksvaardigheid:

Dit is van het grootste belang, zelfs meer dan kennis van iets anders. Veel bedrijven die een kwantitatieve financiële analist nodig hebben, geven er de voorkeur aan om een onderzoekswetenschapper in te huren dan een financiële man, simpelweg omdat een onderzoekswetenschapper meer kennis en diepgang van onderzoek heeft en het algoritme kan creëren, veranderen en verschuiven wanneer dat nodig is. Dus concentreer je om de vaardigheid van onderzoek in wetenschappelijke studies te ontwikkelen om in aanmerking te komen voor dit profiel.

Wiskundige vaardigheden

Lineaire algebra en differentiaalvergelijkingen
Numerieke lineaire algebra (NLA)
Spel theorie
Calculus (differentieel, integraal en stochastisch)
Waarschijnlijkheid en statistieken

Salaris / vergoeding voor kwantitatieve analisten

Er zijn veel mogelijkheden voor kwantitatieve financiële analisten. Maar eigenlijk, als u QFA bent, wordt u ingehuurd door hedgefondsen en investeringsbanken. In sommige gevallen kunt u ook kansen vinden in effecten, handel in grondstoffen, accountantskantoren, beursvennootschappen, commerciële banken en financiële adviesbureaus.

Maar de grote vraag is wat de omvang van de compensatie is? Dit is de deal. Volgens de PayScale bedroeg het gemiddelde salaris van New York Quantitative Financial Analysts US $ 101.947 per jaar.

bron: payscale.com

In India is het bedrag veel lager. Het is ongeveer $ 10.000 tot $ 25.000 per jaar voor verser.

Volgens Glassdoor bedroeg het gemiddelde salaris van een kwantitatieve financiële analist $ 106.575 per jaar. Het minimum was US $ 63.000 per jaar en het maximum was US $ 155.000 per jaar.

Uw eerste stappen als kwantitatieve analist

Het zou je verbazen te weten dat scholing niet het eerste is dat je moet doen om een goede kwantitatieve financiële analist te worden.

De eerste stap is om voor jezelf te leren denken. Ja, er zullen mensen zijn van wie u afhankelijk moet zijn om het werk gedaan te krijgen, maar als u denkt dat u het niet eens bent met groepsdenken, moet u verder gaan dan de conventie en loskomen. Op dit gebied is individueel denken van het grootste belang. Nu, waarom gelooft u het? Omdat het wordt gezegd door een van de beste kwantitatieve financiële analisten ter wereld, de heer Micah Spruill, mede-oprichter van Aurora Investment Advisors.

Het tweede belangrijkste om te overwegen volgens de heer Spruill is om een wetenschappelijke benadering te volgen bij het oplossen van problemen waarbij u betrokken bent. Zonder een wetenschappelijke benadering zul je problemen niet met nieuwe perspectieven kunnen bekijken en dus zal de oplossing die je zou geven niet opvallen.

Als u eenmaal zeker bent van de bovenstaande twee, stelt dhr. Spruill voor dat u een beetje eustress (gezonde stress) nodig heeft om door te gaan; anders zou je uiteindelijk een overmoedige snob kunnen worden.

Houd dus rekening met deze dingen en ga voor een geweldige opleiding en certificering. De toekomst van kwantitatieve financiële analisten kent geen grenzen.