FRM-examen | Gids voor certificering van financieel risicobeheer

FRM-examen (Financial Risk Management) maakt deel uit van tests die worden uitgevoerd door Global Association of Risk Professionals om een ​​FRM-certificering af te geven aan de persoon die slaagt voor het examen, waarbij wordt erkend dat de persoon in aanmerking komt om in een financiële omgeving te werken omdat hij over een sterke kennis en gedegen kennis beschikt. inzicht in financiële risico's, de analyse en het beheer ervan.

FRM-examen (certificering financieel risicobeheer)

 Waarom is Financial Risk Management (of FRM) een van de meest gewilde certificeringen voor Risk Professionals?

• Sinds 1997 zijn er meer dan 150.000 aanmeldingen voor het FRM-examen geweest.
• 923 organisaties hadden in 2014 vijf of meer aanmeldingen voor het FRM-examen.
• 38 organisaties hadden in 2013 100 of meer registraties van Financial Risk Management Certification.
• In 2014 hadden 11 organisaties 250 of meer Financial Risk Management-registraties.
• In 2014 schreven afgestudeerde studenten van meer dan 350 onderwijsinstellingen zich in voor de FRM.
• 90% van degenen die het FRM-examen van mei 2014 hebben afgelegd, zou hun collega's aanraden om ook deel te nemen aan het FRM-examen.
• Wereldwijd worden meer dan 30.000 FRM 's beoefend.

Zoals je kunt zien aan de hand van deze verbijsterende cijfers, is FRM-certificering een van de beste manieren om carrières in risicomanagement te stimuleren (en natuurlijk salarissen :-)). U zult echter een groot deel van uw tijd en geld moeten investeren en ook veel van uw sociale leven moeten opofferen.

Bekijk ook de belangrijke data van het FRM-examen 2020 en het registratieproces.

Dit uitgebreide artikel over financieel risicobeheer geeft u noten en de bout van het FRM-certificeringsexamen, patroon, studietips, examenbronnen, enz.

Houd er rekening mee dat er, net als het FRM-certificeringsexamen, verschillende andere referenties zijn waaruit u kunt kiezen, afhankelijk van het financiële gebied waarin u zich wilt specialiseren. Het is erg belangrijk dat u de uwe zorgvuldig kiest, aangezien elk ervan exclusief is en bepaalde terugbetalingen, zo niet, dan telt het niet. Als u niet zeker weet welke u moet kiezen, kunt u een vergelijkende analyse van CFA versus FRM bekijken. Om een ​​dieper begrip van het CFA-onderzoek te krijgen, kunt u ook de Beginnersgids voor CFA-onderzoek raadplegen.

Wat is FRM-examen (certificering voor financieel risicobeheer)?

De Global Association of Risk Professionals (GARP®) bedacht de Financial Risk Manager (FRM®) voor diegenen die geïnteresseerd zijn om gecertificeerd te worden als iemand die serieus bezig is met het beheren van risico's. Financieel risicobeheer kan echt een gewaardeerde certificering zijn die u kan helpen bij het verbeteren van uw loopbaan, opvallen en erkend wordt bij de werkgevers en u de kans biedt om uw kennis en expertise op het gebied van financieel risicobeheer te verbeteren.

• Rollen: Financial Risk Consultant, Risk Management, Credit Management, Asset Liability Management, Risk Assessal, Risk Assessment. FRM is mogelijk niet nuttig voor mensen die op zoek zijn naar een carrière in investeringsbankieren of aandelenonderzoek
• Examen: Het FRM-certificeringsprogramma bestaat uit FRM-examen Deel I en Deel II, dit zijn multiple choice-examens met potlood en papier.
• FRM Examendata: Zowel het FRM Examen Deel I als Deel II worden twee keer per jaar afgenomen in de maand mei en november (meestal derde zaterdag). Ook kunnen beide niveaus tegelijkertijd op dezelfde dag worden ingenomen.
• De deal: het tweedelige FRM-examen test geavanceerde, cumulatieve kennis en de concepten die zijn getest op het FRM-examen Deel I zijn nodig voor Deel II. De twee delen van het FRM-certificeringsprogramma worden afgesloten met elk een vier uur durend examen. Zowel FRM Deel I als Deel II kunnen op één dag worden gevolgd. Hoewel als u de certificering van financieel risicobeheer deel I en deel II niet wist, u de volgende keer alsnog voor beide examens moet verschijnen.
• Geschiktheid: Iedereen kan zich inschrijven om de FRM-examens af te leggen.

Voltooiingscriteria voor het FRM-certificeringsprogramma

• Sla binnen 4 jaar voor het FRM-examen deel I en deel II
• Kandidaten moeten het FRM-examen Deel I afleggen voordat ze Deel II kunnen afleggen
• 2 jaar relevante werkervaring aantonen. Deze werkervaring mag niet meer dan 10 jaar duren voordat het FRM Exam Part II is behaald. Ook wordt geen rekening gehouden met de ervaring die voor school is opgedaan, inclusief stages, deeltijdbanen of lesgeven aan studenten. Een kandidaat heeft 5 jaar de tijd om werkervaring in te dienen. Na 5 jaar moet de kandidaat zich opnieuw inschrijven voor het FRM-certificeringsprogramma en de vereiste vergoedingen opnieuw betalen.
• Gecertificeerde FRM's worden sterk aangemoedigd om elke twee jaar 40 uur permanente professionele ontwikkeling (CPD) te verdienen om de nieuwste best practices op het gebied van risicobeheer te behouden.

Aanbevolen studie-uren: GARP raadt FRM-kandidaten aan ongeveer 200 uur studie te besteden aan de voorbereiding op elk deel van de ORB-examens.

Wat verdien je? Je wordt een gecertificeerde Financial Risk Manager (FRM®)

Waarom het FRM-examen voortzetten?

FRM-certificering moet worden gekozen en nagestreefd omdat dit vereist is in de huidige economische en financiële sector. Maar tegelijkertijd moet u rekening houden met uw carrièremogelijkheden, die kunnen variëren naargelang uw interesses en eventuele huidige professionele ervaring.

• FRM-certificering garandeert geen baan of salarisverhoging, maar het geeft je zeker een voorsprong op je collega's en biedt een redelijk voordeel ten opzichte van je collega's op je werkplek.
• Hiermee krijg je de kans om je waarde te bewijzen, wat je op zijn beurt zou kunnen helpen bij de salarisverhoging en niet alleen bij de certificering.
• Bovendien kunnen de gerichte kennis en vaardigheden die u leert op het gebied van financieel risicobeheer, de mogelijkheid om te netwerken en toegang te krijgen tot financiële risicoprofessionals u blootstelling aan de branche bieden.
• Deze certificering geeft je de kans om een ​​hoogwaardige vaardigheidsset aan te duiden in een nichefragment van het financiële domein.

Bekijk de top 5 bedrijven en de top 5 wereldwijde banken die de meeste FRM's gebruiken.

FRM examenformaat

 Belangrijkste hoogtepunten van het FRM-examenformaat

FRM-certificeringsexamen - Deel 1

• Dit deel van het FRM-examen richt zich primair op kritische tools en theorieën die nodig zijn om financiële risico's te meten.
• Het brede studiegebied omvat de basis van risicomanagement, kwantitatieve analyse, financiële markten en producten, waardering en risicomodellen.
• Het examen is in de vorm van meerkeuzevragen, wat het gemakkelijk maakt, maar rekening houdend met het tijdsaspect heeft de examinator gemiddeld ongeveer 2,4 minuten per vraag.
• Vragen zijn bedoeld om theorie te relateren aan praktische, praktijkproblemen om risicomanagement te begrijpen.
• Geen sancties voor foute antwoorden :-)

FRM-certificeringsexamen - Deel II

• Dit deel van het FRM-certificeringsexamen is een tandje hoger dan het Deel I-examen en richt zich op marktrisicobeheer, kredietrisicobeheer, operationeel en geïntegreerd risicobeheer, beleggingsrisicobeheer en actuele kwesties op de financiële markten.
• Het examen heeft weer de vorm van meerkeuzevragen en de examinator heeft gemiddeld 3 minuten per vraag.
• Vragen zijn praktisch van aard, waarbij van de kandidaten wordt verwacht dat zij zich gedragen als risicomanager en zich bezighouden met risicomanagement.
• Geen negatieve markering voor foute antwoorden :-)

FRM Examengewichten / uitsplitsing

FRM-certificeringsexamen - Deel I 

• Elk specifiek aspect van financieel risicobeheer zal tijdens het examen anders wegen (uiteenvallen hieronder). Om het Deel I-examen te halen, moet u aantonen dat u uitgebreide kennis heeft van alle gebieden die in het FRM-curriculum zijn vastgelegd.
• Je moet goed oefenen voor het kwantitatieve gedeelte, vooral als je een commerciële achtergrond hebt en nog niet eerder aan kwantitatieve problemen hebt gewerkt.
• Een goed nieuws voor jou. Er zijn GEEN SECTIONELE BEPERKINGEN! Ja, u kunt het examen wissen, zelfs als u het 4e kwartiel in een van de secties haalt. Het is echter zeer aan te raden om de onderdelen met een hoog gewicht die u hieronder ziet, niet te verknoeien.

FRM-certificeringsexamen - Deel II 

• Het examencurriculum FRM-certificering Deel II is onderverdeeld in vijf hoofdgebieden (hieronder uiteengezet met hun individuele gewicht)
• Het maximale gewicht en de focus van het examen zijn voor de deelgebieden van risicomanagement zoals Market Risk Management, Credit Risk Management Operational & Integrated Risk Management.
• Ook hier zijn er geen doorsneden :-)

Kosten voor examens voor FRM-certificering

Het volgende is de informatie voor FRM-certificering deel I mei 2020;

U moet een eenmalig inschrijfgeld van $ 400 betalen. Een ander aspect waarmee rekening moet worden gehouden, is het tijdstip van betaling. Hoe eerder u zich aanmeldt voor het examen, hoe goedkoper het is. De betaling tijdens de derde deadline kost u bijvoorbeeld $ 950, terwijl de eerste deadline u $ 300, - minder kost, dat is $ 650, -.

Het inschrijvingsgeld voor het FRM-certificeringsprogramma is vier jaar geldig, wat betekent dat u binnen deze periode moet verschijnen voor het Financial Risk Management Certification - Deel I & II-examen.

Het volgende is de informatie voor terugkerende kandidaat FRM-certificering deel 1 en FRM-certificering deel II 16 mei 2020 bron - GARP 

bron - GARP 

FRM-resultaten en doorgiftetarieven

De FRM-resultaten worden in de regel zes weken nadat het examen is afgenomen via een e-mail bekendgemaakt. U krijgt ook de kwartielresultaten waarmee u in principe kunt begrijpen hoe u op de brede onderdelen van het examen hebt gescoord ten opzichte van andere deelnemers. Ook wordt de passerende score niet onthuld en wordt deze bepaald door de FRM-commissie.

De slagingspercentages vallen binnen een bereik van 30-60% voor beide onderdelen van het FRM-examen. Laten we eens kijken naar de slagingspercentages voor elk van de niveaus;

FRM-resultaat - Deel I Slagingspercentage is ongeveer 47%

• Als we kijken naar de afgelopen 5 jaar (2014-2018) en 10 examens, had het FRM-certificeringsexamen deel I een slagingspercentage van 42% tot 50%, met een gemiddeld slagingspercentage van 47%.
• Het gemiddelde slagingspercentage sinds 2010 (dwz mei 2014 tot november 2018) voor deel 1 is 45,1%
• Het slagingspercentage van deel 1 voor mei 2018 is 41%.
• Het slagingspercentage van deel 1 voor november 2018 is 50,1%.
• Het slagingspercentage van deel 1 voor mei 2019 is 42%.
• Het slagingspercentage van deel 1 voor november 2019 is 46%.

FRM-resultaat - Deel II-examen slagingspercentage is ongeveer 57%

• Opnieuw gezien de prestaties van de afgelopen 5 jaar (2014-2018) en 10 examens, had het FRM Certification Part II Exam een ​​slagingspercentage van 50% tot 62%, met een gemiddeld slagingspercentage van 55%.
• Het is interessant om op te merken dat het passingspercentage van het FRM-resultaat voor zowel deel I als deel II het hoogst werd gezien in het jaar mei-2011 met respectievelijk 53,1% en 61,6%.
• Het gemiddelde slagingspercentage sinds 2010 (dwz mei 2010 tot november 2018) voor deel 2 is 56,1%
• Het slagingspercentage van deel 2 voor mei 2018 is 53,3%.
• Het slagingspercentage van deel 2 voor november 2018 is 56%.
• Het slagingspercentage van deel 2 voor mei 2019 is 60%.
• Het slagingspercentage van deel 2 voor november 2019 is 59%.

FRM Examen Studiemateriaal

Hier is een vergelijking tussen het studiemateriaal dat kan worden gebruikt om je voor te bereiden op je FRM Certification Part I & II examens. Het bevat het studiemateriaal dat beschikbaar is op de GARP-site en Schweser.

Houd er ook rekening mee dat er verschillende pakketten beschikbaar zijn met Schweser, u kunt het pakket kiezen met de functies die aan uw vereisten voldoen. Hoewel ik ter vergelijking de prijs en attributen van het Essentiële Zelfstudiepakket heb opgenomen. Om te beslissen of u kiest voor de FRM-curriculumnotities of het voorbereidende materiaal, hangt af van de tijd die u gaat investeren in de voorbereiding van het FRM-examen.

FRM-examenstrategieën: vóór het examen

Er is geen magie, geen snelkoppelingen maar puur toegewijde inspanningen die u er doorheen helpen. Laten we eens kijken naar een paar punten die u zou kunnen overwegen in uw voorbereiding op het FRM Deel I Examen.

• Begrijp het curriculum - Het eerste en belangrijkste is om de volledige syllabus die je gaat bestuderen onder de knie te krijgen. Doe moeite om het echt te begrijpen.
• Doorloop de GARP-metingen - Het is belangrijk om minstens één keer de kern-GARP-metingen door te nemen en ook het FRM-handboek.
• Zoek een studiepartner - Als u een studiepartner kunt vinden. Pas op voor iemand in een vergelijkbare situatie als u en een schema. U kunt elkaar goed helpen bij twijfel en de kracht van elke partner in een bepaald onderwerp.
• Begin vroeg - Begrijp dit goed, dit zijn niet uw examens op de universiteit waar u op het laatste moment door kunt studeren. Om je goed voor te bereiden, begin vroeg en plan het voorbereidingsschema goed, besluit dienovereenkomstig hoeveel tijd je voor elke dag wilt besteden. Zeker als je niet iemand bent uit de finance and quants achtergrond zul je voldoende tijd moeten besteden aan de voorbereiding.
• Bepaal uw eigen studie-uren - Hoewel de aanbevolen uren ergens rond de 200 uur liggen, betekent dit niet dat u het examen zult halen. Deze criteria zijn volledig subjectief en vereisen oprechte inspanningen, variërend van 100 tot 500 uur.
• Bereid je goed voor op formules en berekeningen. Belangrijke overweging voor de examinatoren is dat er een goede hoeveelheid kwantitatieve aspecten in de leerstof zit. De wiskundige moeilijkheidsgraad van het examen is vergelijkbaar met die van een financiële cursus op graduate niveau. Bovendien zijn er belangrijke formules en berekeningen die bekend moeten zijn, samen met de juiste toepassing ervan.
• Bereid je eigen snelle blad voor - De syllabus omvat ontzettend veel formules (vind ze aan het einde van elk hoofdstuk) en methoden voor verschillende soorten metingen. Let wel, er worden geen formulebladen bij het examen geleverd. Dus je moet ze onthouden. Een manier is om uw eigen snelblad met formule voor te bereiden en ernaar te blijven verwijzen wanneer u tijdens uw werk of op reis vrije tijd heeft.
• Oefenen, oefenen en oefenen! - Het doornemen van de notities, het overvallen van formules is slechts een deel van de voorbereiding. De sleutel is de hoeveelheid oefening die u doet bij het oplossen van de problemen. Het kan ook gebeuren dat u vandaag oefent en het na een week vergeet. Je kunt hier dus niet veel doen, maar BLIJF PRAKTIJK! Los zoveel mogelijk oefenexamens op die je een idee zouden geven van hoe het echte werk eruit zou zien en je zelfvertrouwen geven in de laatste wedstrijd.
• De cursus is geen roman. Je moet niet lezen wanneer je maar 15-20 minuten tijd hebt. Maak er een gewoonte van om 2-3 uur lang achter elkaar te studeren. Leer de concepten en oefen ze onmiddellijk. Als u dat vanaf dag 1 goed doet, zult u niet de behoefte voelen om de concepten keer op keer te lezen.
• Voorbeeldpapieren oplossen door GARP - Door de GARP- kernlezingen goed te doorlopen en hun oefenexamen op te lossen (gratis beschikbaar zodra u zich voor het examen hebt geregistreerd), zou u een goede zelfvertrouwen moeten geven om het papier te wissen. Ook nog een paar oefenexamens Schweser is nooit schadelijk. Verwacht echter niet dat hetzelfde niveau van vragen in uw paper zal verschijnen. Verwacht dat de GARP-jongens je meenemen voor een ritje. Eenvoudig: bereid je voor op het ergste!
• Bereid elke sectie voor - Laat een paar concepten en onderwerpen niet vallen, denkend dat het onbelangrijk is. Dergelijke beslissingen kunnen averechts werken. U kunt het zich gewoon niet veroorloven om een ​​formule uit welke hoek dan ook te negeren. STUDIE IEDER EN ALLES.

Wijd ten minste 1 week voor het examen - Als u aan het werk bent, probeer dan een week vrij te nemen van vóór het examen en houd andere verplichtingen tot een minimum beperkt. Gebruik het om jezelf vol te proppen met een paar concepten voor dat extra voordeel. Besteed deze tijd aan het oefenen en herlezen van uw materiaal.

FRM-examenstrategieën: tijdens het examen

Als je je huiswerk goed hebt voorbereid en gedaan, zou de examendag geen probleem moeten zijn. Hoewel ik een paar belangrijke suggesties heb opgesomd die belangrijk kunnen zijn.

• Houd moeilijke vragen voor het einde - Veel examinatoren hebben opgemerkt dat de laatste 10 vragen laaghangend fruit waren, dat gemakkelijk kon worden opgelost. Dit kan jammer zijn voor diegenen die door tijdgebrek niet zover kunnen komen en gedwongen worden de antwoorden te raden. Het is dus altijd beter om later op de moeilijke vragen terug te komen en de vragen die je kent snel te blijven beantwoorden.
• Wees snel en alert - Hoewel u misschien denkt dat u genoeg tijd heeft voor elke vraag, moet u één ding in gedachten houden dat de vragen over financieel risicobeheer over het algemeen erg lastig en moeilijk zijn, dus u moet alert zijn en tijd besparen om de moeilijke vragen op te lossen.
• Zoek naar gemakkelijke plukkers - U zult vragen tegenkomen waarin u snel oplossingen kunt vinden. Pas op voor ze, want u zult ze binnen de kortste keren correct kunnen oplossen. Dit zal u helpen tijd te besparen voor andere vragen en ook uw kansen op het wissen van de secties te vergroten.
• Pas op voor lange vragen - Andere soorten vragen die in het examen te zien waren, waren de vragen die behoorlijk lang waren in zowel woorden als in het aantal stappen dat nodig was om tot een oplossing te komen. Plan voor hen of je het aan het begin of aan het einde wilt.

Mogelijkheden voor FRM-examenbeurzen

• Kandidaten die het FRM-examen niet kunnen betalen en zelf financieren, hebben toegang tot de door GARP verstrekte beurs.
• Deze beurs dekt alleen de registratiekosten voor het FRM-examen deel I.
• Merk ook op dat de beurzen niet beschikbaar zijn voor het FRM-examen Deel II.
• De beslissing of de beurs aan een bepaalde kandidaat moet worden toegekend, is ter beoordeling van GARP en een kandidaat kan zonder uitzonderingen slechts één beurs krijgen.

Hoewel de kandidaat zich moet kwalificeren om van de beurs gebruik te kunnen maken. De volgende zijn de richtlijn opgesteld door GARP;

• De student moet een voltijdse inschrijving voor een graduate degree-programma valideren op het moment van het examen. Dus in het geval dat de student momenteel is ingeschreven voor een niet-gegradueerde of certificaatprogramma, kan hij niet in aanmerking komen voor de beurs.
• Faculteitsleden komen in aanmerking als ze een voltijdse tewerkstelling bij hun instelling kunnen valideren. Een volledig aanvraagformulier dat te vinden is op de GARP-website moet samen met de documenten worden ingediend. 

FRM Examenuitstelbeleid

Er kunnen situaties zijn waarin u het examen waarvoor u zich heeft aangemeld niet kunt afleggen. In dergelijke gevallen kan uitstel worden overwogen. Hier mag je de tentamenaanmelding eenmalig uitstellen naar de eerstvolgende tentamendatum. Hoewel er een paar voorwaarden zijn;

• Het uitstel moet uiterlijk op de laatste dag van registratie worden ingediend.
• U moet een administratieve verwerkingsvergoeding van USD 100,00 betalen om uw examen uit te stellen.
• Je wordt automatisch opnieuw ingeschreven voor de volgende examencyclus en in het geval je besluit niet voor het volgende examen te verschijnen, verlies je je inschrijfgeld voor het examen.

Gevolgtrekking

FRM-certificering moet worden gekozen als u graag wilt leren en een carrière wilt nastreven in financieel risicobeheer. Financieel risicobeheer biedt ook de mogelijkheid om te netwerken met gelijkgestemde mensen en u te helpen blootstelling te krijgen in de risico-industrie. Hoewel Financial Risk Management geen baan of salarisverhoging garandeert, geeft het u zeker een voorsprong op uw collega's en biedt het een redelijk voordeel ten opzichte van uw collega's op uw werkplek. Kies deze referentie, rekening houdend met de kosten-batenverhouding voor uzelf. Het vereist een behoorlijke hoeveelheid toewijding, discipline en hard werken om het met succes te behalen. Al het beste!