Definitie van ethisch beleggen
Ethisch beleggen is een soort beleggingsproces dat rekening houdt met de persoonlijke waarden van de belegger (of het nu gaat om sociale, morele, religieuze, politieke of ecologische waarden) voordat de beleggingsbeslissingen worden genomen.
Er zijn twee manieren waarop ethisch beleggen kan worden gedaan:
- Positieve impact: het kiezen van bedrijfstakken / sectoren / bedrijven waarvan de waarden overeenkomen met die van de waarden van de belegger.
Bijvoorbeeld: als de investeerder uit een bepaalde regio komt, is hij / zij eerder geneigd producten te kopen die geschikt zijn voor zijn regio en daarin te investeren. Mensen uit de zuidelijke staten zijn meer geneigd om te investeren in landbouw en landbouwgerelateerde industrieën.
- Negatieve impact: het vermijden van bedrijfstakken / sectoren / bedrijven waarvan de waarden direct verschillen van die van de waarden van de belegger.
Bijvoorbeeld: als de investeerder van mening is dat het productieproces van een bepaald bedrijf schadelijk is voor de samenleving en het milieu, dan zou de investeerder vermijden te investeren in de aandelen van dat specifieke bedrijf.
Soorten ethisch beleggen met voorbeelden
De verschillende soorten ethisch beleggen zijn die op basis van verschillende waarden, zoals sociale, morele, religieuze en ecologische waarden. Laten we ze allemaal in detail bespreken -
# 1 - Investeringen op basis van sociale waarden
Maatschappelijke normen bepalen wat acceptabel is voor een bepaalde samenleving en wat niet. Deze zijn meestal ingebed in verschillende samenlevingen en culturen en worden breed geaccepteerd binnen die specifieke samenleving. Rekening houden met de maatschappelijke waarden en wat de samenleving als geheel ten goede zou kunnen komen, voorafgaand aan het doen van investeringen is een vorm van ethisch beleggen.
Bijvoorbeeld - Een coöperatieve samenleving is het beste voorbeeld van investeringen op basis van maatschappelijke waarden. Leden van een bepaalde vereniging vormen een coöperatie en investeren daarin. Wanneer een lid van de vereniging geld nodig heeft, schiet de coöperatieve vereniging geld voor aan dat specifieke lid. In dit geval wordt de investering gedaan door de leden van de samenleving, rekening houdend met het welzijn van de samenleving als geheel - inclusief al haar leden.
# 2 - Investeringen op basis van morele waarden
Doorgaans valt deze vorm van beleggen onder de categorie 'negatieve impact'. Een investeerder zou niet investeren in een branche / bedrijf dat niet in overeenstemming is met zijn / haar morele waarden.
Bijvoorbeeld - Investeerders zouden niet geneigd zijn te investeren in bedrijven die tabak / sterke drank produceren als de investeerder sterk het gevoel heeft dat dergelijke industrieën in strijd zijn met hun moraal.
# 3 - Investeringen op basis van religieuze waarden
Elke religie heeft zijn eigen praktijken, overtuigingen en cultuur. Wat acceptabel is voor de ene samenleving, is misschien niet acceptabel voor de andere. Leden van een bepaalde religie / cultuur zouden eerder geneigd zijn om te investeren in industrieën / bedrijven die gunstig zijn voor hun cultuur / religie of om producten te vervaardigen die aanvaardbaar zijn voor hun cultuur / religie.
Bijvoorbeeld - Investeerders in het Midden-Oosten zouden eerder geneigd zijn om te investeren in Hijab / Abaya-productiebedrijven, aangezien er een enorme vraag naar is en het acceptabel is voor die specifieke samenleving. Beleggers die tot het jodendom behoren, zouden eerder geneigd zijn te investeren in bedrijven die zich aan hun normen houden - zoals koosjer voedsel.
# 4 - Investeringen op basis van politieke waarden
Het politieke klimaat beïnvloedt de manier waarop de investeerders de toestand van de economie zien, en natuurlijk ook hun investeringspatronen. Beleggers hebben de neiging om meer te investeren en menen dat het risico lager is wanneer hun politieke partij aan de macht is. Beleggers houden in die periode eerder aandelen aan en beleggen in langlopende effecten. Als alternatief zouden investeerders minder geneigd zijn om te investeren wanneer een andere politieke partij aan de macht is. Ze zouden eerder in aandelen op korte termijn beleggen en vaker handelen.
Bijvoorbeeld - Een democraat zou waarschijnlijk meer investeren in de aandelenmarkt wanneer de Democratische Partij aan de macht is en zou investeren in industrieën die de waardesystemen van de betreffende partij begunstigen.
# 5 - Investeringen op basis van milieuwaarden / groen investeren
Gezien de huidige toestand van de planeet wint groen beleggen de laatste tijd snel aan belang. Bij dit type investeringen wordt er geïnvesteerd in bedrijven die milieuvriendelijke producten produceren of hun productieprocessen economisch vriendelijk zijn. Er zijn de afgelopen decennia veel gevallen geweest waarin grootschalige industrieën grote lucht- / waterverontreinigingen hebben veroorzaakt. Deze hebben een grote invloed op de toestand van het milieu.
Groen beleggen richt zich op het investeren in bedrijven die het milieu niet belasten door hun productieprocessen en het eindproduct is milieuvriendelijk. Het is niet voldoende dat de processen milieuvriendelijk zijn als het eindproduct iets schadelijks blijkt te zijn, zoals plastic voor eenmalig gebruik.
Groen beleggen richt zich ook op andere bedrijven die een milieuvriendelijke doelstelling hebben, zoals -
- Behoud van bestaande natuurlijke hulpbronnen;
- Alternatieve energiebronnen ontdekken en produceren;
- Recycling;
- Opruimen van waterlichamen;
- Groen vervoer;
- Vermindering van verspilling.
Voordelen van ethisch beleggen
Hieronder volgen enkele voordelen van ethisch beleggen:
- Ethisch beleggen zorgt ervoor dat beleggingen worden gedaan in overeenstemming met de waarden van de belegger.
- Nu meer mensen ervoor kiezen om ethisch te investeren, heeft het een positieve invloed op zowel de samenleving als het milieu op een zodanige manier dat het andere bedrijfstakken ontmoedigt.
- Het rendement van deze investeringen is niet alleen in geld, maar heeft een algehele impact op zowel de investeerder als de planeet.
Nadelen van ethisch beleggen
Hoewel ethisch beleggen in theorie goed is, kent het de volgende nadelen:
- Ethisch beleggen levert mogelijk niet hetzelfde rendement op als andere bedrijfstakken. Het rendement van ethische bedrijven / bedrijfstakken is meestal lager dan die van hun tegenhangers en de tijd die nodig is om enig rendement te genereren, zou ook langer zijn.
- Er kunnen gevallen zijn waarin bedrijven beweren milieuvriendelijk te zijn, maar in werkelijkheid is dat misschien niet het geval.
- Ethisch beleggen is gebaseerd op elke individuele belegger. Wat voor sommigen acceptabel is, is misschien niet acceptabel voor anderen. Het veld is hoogst subjectief.
Gevolgtrekking
Ethisch beleggen is de laatste tijd een welkome praktijk om ervoor te zorgen dat bedrijven zich houden aan sociale, morele, ecologische en culturele normen. Slechte of schadelijke fabricageprocessen hebben zowel de gemeenschap als de planeet zo lang gehinderd dat het tijd is om een standpunt in te nemen. Hoewel het een aantal nadelen met zich meebrengt, zou ethisch beleggen, mits goed toegepast en door iedereen aanvaard, een gezond beleggingsmechanisme zijn.
