Formule voor totaalrendement

Wat is de formule voor totaalrendement?

De term "totaalrendement" verwijst naar de som van het verschil tussen de begin- en slotwaarde van alle activa over een bepaalde periode en het rendement daarop. Simpel gezegd, de veranderingen in de begin- en eindwaarde van activa plus het aantal verdiende opbrengsten is het totale rendement van de entiteit over een bepaalde periode.

De berekening van het totaalrendement wordt over het algemeen gedaan om het percentage totaalrendementformule te controleren dat we verdienen op de investeringen die tijdens de betreffende periode zijn gedaan. Elke cent heeft zijn eigen alternatieve kosten, wat betekent dat als het geld niet in één kans is geïnvesteerd, het een ander inkomen zal verdienen, zoals rente-inkomsten als het wordt gestort bij elke belegger die het rendement op zijn investeringen wil maximaliseren door de beschikbare fondsen optimaal te gebruiken .

Het totaalrendement kan op twee manieren worden berekend:

• Door het verschil tussen slotwaarde en openingswaarde plus rendement daaruit te nemen.
• Door het rendement op te tellen bij hun respectievelijke investeringen en vervolgens het verschil te nemen tussen de begin- en slotwaarde.

In dit artikel zullen we ons concentreren op de totaalopbrengstformule die wordt uitgedrukt als het verschil tussen de begin- en sluitingsdatumwaarden plus het aantal inkomsten dat daarmee wordt verdiend.

Formule voor totaalrendement

De formule voor totaalrendement wordt als volgt weergegeven:

Door vervolgens het hierboven berekende totale rendement te delen door het bedrag van de investering of de openingswaarde vermenigvuldigd met 100 (aangezien het totale rendement altijd in procenten wordt berekend), kregen we het totale rendement dat over een bepaalde periode is verdiend.

Het percentage (%) van de Total Return-formule wordt als volgt weergegeven:

Toelichting bij de formule voor totaalrendement

De totaalrendementsvergelijking kan worden afgeleid door de volgende stappen te volgen:

Stap 1: Bepaal eerst de openingswaarde of geïnvesteerde waarde van de totale activa, wat de som is van alle gekochte investeringen of de waarde van de investering aan het begin van het geselecteerde interval.

Stap 2: Bepaal vervolgens de eindwaarde of contante waarde van de totale activa die de som is van alle gekochte investeringen of de waarde van de investering aan het einde van het geselecteerde interval.

Stap 3: Neem vervolgens de som van de inkomsten uit dergelijke investeringen of activa tijdens het geselecteerde interval.

Stap 4: Ten slotte wordt het bedrag van het totale rendement uitgedrukt als het verschil tussen het totaal van de begin- en sluitingswaarde van activa plus daaruit behaalde inkomsten tijdens het geselecteerde interval.

Totaal rendement = (slotwaarde - openingswaarde) van investeringen + daaruit voortvloeiende inkomsten

Stap 5: Tot slot, om de formule voor het percentage totaalrendement te berekenen, moeten we deze delen door het geïnvesteerde bedrag of de openingswaarde daarna vermenigvuldigd met 100.

% van totaal rendement = totaal rendement / geïnvesteerd bedrag * 100

Voorbeelden van formule voor totaalrendement

Laten we eens kijken naar enkele eenvoudige tot geavanceerde praktische voorbeelden van de totaalrendementsvergelijking om deze beter te begrijpen.

U kunt deze Excel-sjabloon voor totaalrendementformule hier downloaden - Excel-sjabloon voor totaalrendementformule

Formule voor totaalrendement - Voorbeeld 1

Stel dat de heer A op 01.04.2019 een bedrag van $ 100.000 heeft geïnvesteerd in de 9% obligaties van XYZ Inc. en de waarde van het geïnvesteerde geld op de afsluitingsdatum $ 150.000 is. De investeringsperiode is 90 dagen. De vennootschap heeft gedurende genoemde periode de verschuldigde rente over hun obligaties betaald.

Gegeven,

• Bedrag geïnvesteerd op datum 01.04.2019 = $ 100.000
• Waarde van investering op sluitingsdatum = $ 150.000
• Investeringstermijn = 90 dagen

Berekening van het bedrag van de verdiende rente

Bedrag aan verdiende rente = Hoofdsom * Aantal dagen / 365 * Rentetarief / 100

• = ($ 100.000 * 90) / 365 * (9/100)
• Bedrag aan verdiende rente = $ 2219

Nu kan het totale rendement worden berekend met behulp van de bovenstaande formule als,

• = ($ 150.000 - $ 100.000) + $ 2219

Het totale rendement is -

• Totaal rendement = $ 52219

Berekening van percentage (%) totaalrendement 

• = $ 52219 / $ 100.000 * 100%

Percentage (%) Totaal rendement zal - 

• = $ 52219 / 100.000 * 100
• = 52,22%

Formule voor totaalrendement - Voorbeeld 2

Stel dat de heer A op 01.04.2019 een bedrag van $ 100.000 heeft geïnvesteerd in de 9% obligaties van XYZ Inc., 1000 aandelen van PQR Ltd @ 500 / - per aandeel heeft gekocht en een vaste storting heeft gedaan van $ 250.000 met rente @ 10% per jaar. voor een periode van 6 maanden. De waarde van het belegde geld op de einddatum is:

• De waarde per aandeel van PQR Ltd is $ 700
• De waarde van 9% obligaties is $ 90.000.

Nu moeten voor de berekening van het totale rendement en het% van het totale rendement de volgende stappen worden genomen:

Gegeven,

• Bedrag geïnvesteerd op datum 01.04.2019 = $ 100.000 + $ (1000 * 500) + $ 250.000

= $ 850.000

• Waarde van investering na 6 maanden = $ 90.000 + $ (1000 * 700) + $ 250.000

= $ 1.040.000

Bedrag aan rente verdiend op vaste deposito's en obligaties

Berekening van het bedrag aan rente dat op obligaties wordt verdiend

Bedrag aan rente verdiend op obligaties in 6 maanden = hoofdsom * aantal maanden / 12 * rente / 100

• = 100.000 * 6/12 * 9/100
• = 4500

Berekening van het rentebedrag dat wordt verdiend op vaste deposito's

Rentebedrag verdiend op vaste deposito's in 6 maanden = hoofdsom * aantal maanden / 12 * rentevoet / 100

• = 250.000 * 6/12 * 10/100
• = 12.500

Nu kan het totale rendement worden berekend met behulp van de bovenstaande formule als,

= (1040000.00-850000.00) +17000.00

Het totale rendement is -

• Totaal rendement = 207.000,00

Berekening van percentage (%) totaalrendement 

• = 207000,00 / 850000,00 * 100%

Percentage (%) Totaal rendement zal - 

• = 24,35%

Relevantie en toepassingen

Door tijdig de totaalrendementsvergelijking van beleggingen te berekenen, konden we het tijdstip van aflossing van het geïnvesteerde geld plannen. Soms hebben we liquide middelen om voor een korte tijd te investeren, dan komt het concept van Total Return in beeld voor het berekenen van het totale rendement van de entiteit waarin we het geld willen investeren.

ABC Ltd is bijvoorbeeld een bedrijf waarvan het aandeel momenteel wordt verhandeld tegen $ 50 per aandeel en 3 maanden geleden werden de aandelen verhandeld tegen $ 45 per aandeel, en door het bovenstaande concept toe te passen, kregen we een waarde van 44,44% als het totale rendement. Het helpt ons bij het nemen van de juiste beslissing door rekening te houden met de geschiedenis van de entiteit.