Persoonlijk financieel overzichtsjabloon

Download sjabloon

Excel Google Spreadsheets

Andere versies

• Excel 2003 (.xls)
• OpenOffice (.ods)
• CSV (.csv)
• Portable Doc. Formaat (.pdf)

Gratis sjabloon voor persoonlijke financiële overzichten

Een persoonlijk financieel overzichtsjabloon kan worden gedefinieerd als een spreadsheet of een document dat de financiële positie van een persoon voor een bepaalde periode schetst. Deze spreadsheet bevat over het algemeen zowel persoonlijke als financiële informatie van een persoon, zoals zijn naam, adres, uitsplitsing van de totale activa en passiva, totale inkomsten en uitgaven, enzovoort.

Dit sjabloon kan enorm nuttig zijn bij het volgen van de algehele rijkdom van het individu, en hetzelfde wordt meestal in gebruik genomen wanneer een aanvrager een banklening wil aanvragen. Het omvat alle bezittingen en schulden van een persoon. Deze verklaring kan al dan niet de inkomsten en uitgaven van een persoon bevatten.

Over de sjabloon

Het sjabloon voor persoonlijke financiële overzichten bestaat uit de winst-en-verliesrekening en de balans van een persoon waarin al zijn of haar gedragen uitgaven en verdiende inkomsten samen met het totaal van al zijn of haar activa en passiva worden vermeld. Dit sjabloon van een persoon geeft ook zijn of haar algemene persoonlijke informatie zoals naam, adres, contactgegevens, enz.

# 1 - Resultatenrekening

• De winst-en-verliesrekening van een persoon duidt de in- en uitstroom van geld aan. De resultaten van een resultatenrekening kunnen ofwel een nettowinst ofwel een nettoverlies zijn.
• De nettowinst wordt verdiend door een individu wanneer zijn of haar totale inkomen hoger is dan zijn of haar totale uitgaven, terwijl het nettoverlies plaatsvindt wanneer de totale uitgaven van het individu hoger zijn dan zijn of haar totale inkomen. De gegevens van een winst-en-verliesrekening zijn onderverdeeld in twee segmenten: inkomsten en uitgaven.
• De uitgaven en inkomsten van een persoon worden geregistreerd als en wanneer ze plaatsvinden, samen met de waarde ervan. De persoonlijke winst-en-verliesrekening van een persoon wordt voorbereid om zijn of haar financiële resultaten voor een bepaalde periode te evalueren.
• De persoonlijke winst-en-verliesrekening geeft het totale bedrag aan inkomsten weer dat wordt gegenereerd, samen met de uitgaven die een persoon gedurende een bepaalde periode heeft gemaakt, en het verschil tussen deze inkomsten wordt nettowinst of een nettoverlies genoemd.
• De positieve cijfers zouden nettowinst betekenen, terwijl de negatieve cijfers idealiter nettoverliezen zouden betekenen. De resultatenrekening is gebaseerd op een concept waarin staat dat de kosten worden gedebiteerd en de verdiende inkomsten worden gecrediteerd.
• De inkomsten of inkomsten die door een persoon worden verdiend, kunnen afkomstig zijn van bronnen zoals zijn of haar salaris, deeltijdinkomen, bonus, dividendinkomsten, netto beleggingsinkomsten, rente-inkomsten, dividendinkomsten, andere inkomsten uit beleggingen, andere inkomsten, onroerend goed inkomen, kapitaal winsten enzovoort. Het totaal van dit alles wordt aangeduid als totaal inkomen.
• De uitgaven van een persoon omvatten daarentegen diensten, boodschappen, persoonlijke verzekeringen, verzorgingskosten, entertainment, transportkosten, brandstofkosten, huishuur, verzekering, belastingen, kleinhandelsbetaling, creditcardbetaling, auto-EMI, enz. Het totaal van deze jaarlijkse uitgaven zou als totale uitgaven worden beschouwd. Het verschil tussen de totale uitgaven en het totale inkomen is de nettowinst of het nettoverlies dat een persoon voor die periode heeft verdiend.

# 2 - Persoonlijke balans

• De balans van een persoon kan erg vindingrijk zijn om meer te weten te komen over zijn of haar huidige financiële positie of welzijn. De balans van een persoon heeft twee bijzonderheden: activa en passiva.
• De actiefzijde wordt gebruikt om financiële posten vast te leggen, zoals contanten in de hand, contanten op de bank, onroerend goed, auto's, spaarrekening, te ontvangen bankbiljetten, pensioenrekeningen, niet-direct verhandelbare effecten, andere activa, enz.
• De passiefzijde van de balans van een individu toont financiële items zoals onroerendgoedhypotheken, leningen tegen hypotheken, autoleningen, schoolleningen, creditcards, onbetaalde belastingen, andere verplichtingen, enz.
• Het totaal van alle activa en passiva op de persoonlijke balans van een persoon moet noodzakelijkerwijs gelijke saldi hebben. Als het totaal van activa en passiva niet overeenkomt, moet de persoon opnieuw controleren of een invoer is gemist of verkeerd is gepasseerd of dat een bedrag verkeerd is vermeld en dienovereenkomstig de vereiste wijzigingen moeten herstellen.

Hoe gebruik je een sjabloon voor persoonlijke financiële overzichten?

• Het bovenstaande sjabloon kan door een persoon worden gebruikt, waar hij of zij al zijn of haar persoonlijke gegevens kan invoeren, zoals naam, contactnummer, adres, tijdsperiode, enz. Na het invullen van alle vereiste informatie, kan een persoon de feitelijk bedrag dat als kosten wordt gedragen en als inkomen in de resultatenrekening wordt verdiend.
• Zodra alle inzendingen zijn geslaagd, moet hij of zij alle uitgaven en inkomsten optellen en het verschil tussen de twee berekenen en op basis van de resultaten afleiden of hij of zij winst of verlies heeft verdiend voor die bepaalde periode. Zodra het netto-inkomen / verlies voor de periode is vastgesteld, moet een persoon doorgaan met de balans.
• Hij of zij moet de datum opgeven en vervolgens doorgaan met het invullen van de werkelijke cijfers van allerlei soorten activa en passiva. Zodra de cijfers zijn verwerkt, moet hij of zij de totale activa vergelijken met die van de totale verplichtingen en dienovereenkomstig controleren of het totaal van beide saldi hetzelfde is of niet. Als het saldo niet klopt, moet hij of zij opnieuw controleren en de nodige correcties aanbrengen om ervoor te zorgen dat de balans nauwkeurig is.